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义乌“稠州论坛”披露：义乌外贸经营户银行卡被外地公安部门冻结的情况时有发生，有被一次性冻结名下所有银行卡可用流动资金仅剩200元的，有上市公司一次性被冻结1200万元的，有谋生卡被不同地区的公安部门重叠冻结而影响支付房贷的，有在短短两个月内足足被冻结账户10次的……
据了解，目前在义乌、广州等地，有较多的外贸公司、物流公司、原材料公司账户及员工工资卡等，因银行卡被冻结，导致无法正常生产、经营和生活，有公司因资金冻结造成现金流枯竭而倒闭，有个人银行卡因冻结而导致车贷、房贷、生活消费等无法支付而陷入危机。
义乌商户在收款付款方面已成惊弓之鸟，逐渐演变出各种畸形的账户管理方式，如几十万货款收到即刻转付出去、账户里不留余款、一年换一个卡、办新卡后马上大额流水、取出现金再转存他卡等，试图以此来规避风险和损失。未被冻结的经营户因担心银行卡被冻结而不敢做生意。这样的事，不仅发生在义乌，也发生在绍兴、广州、上海等地，外贸行业发达的地区普遍存在。
2021年2月2日，浙江省公安厅发布《全省公安机关服务企业八项措施》，对涉企账户冻结和解冻作出了指导意见。2020年11月11日也启用成立账户冻结援助中心，开辟了线上线下受理渠道，加强与商户的沟通。但由于各地公安机关办案政策要求不一，此种方式收效不大，各商户银行卡冻结问题还是非常普遍的大问题。
案情简介
丁某及家人就系常年在浙江义乌商贸城开办服装档口，主要客户都是国外的贸易商，丁某及家 人都会用自己的银行卡收取国外客户安排支付的货款。丁某母亲银行卡在使用过程中突然发现被山东某地公安冻结3日，但3日期满后又被续冻，丁某前往账户冻结援助中心求助，登记信息还是未能处理。
之后，丁某又通过多种方式联系上办案单位的接线警官，了解到系收到一笔20万元款项导致涉案冻结，让等待案件处理，丁某查询后发现该笔款项系由 巴布亚新几内亚客户安排汇入的货款。在此之后，丁某就未能再联系上办案警官，为了规避法律风险及尽早解除银行卡冻结，丁某立即委托律本律师团队介入处理。
承办经过
律本律师团队接受丁某委托后，了解档口经营情况及经营模式，指导准备与巴布亚新几内亚客户之间的交易资料，准备针对性解冻法律文书。
同时，律本律师团队联系确定到具体的侦办警官，详细沟通交易情况及资金来源情况，与办案警官沟通处理方案，办案警官提出根据其内部要求需要与当事人制作笔录核实交易情况。由于丁某母亲对于交易情况不是很熟悉，主要都是丁某来与客户对接协调，而冻结公安及丁某所在地比较远，为了节省来回处理时间，我们与办案警官沟通发函至丁某所在地当地公安配合处理，办案警官按此处理，补齐要求的笔录情况。
之后，律本律师团队与办案警官对接协调处理方案，办案警官确认已排除丁某及丁某母亲的刑事涉案嫌疑，也确认银行卡收取的款项系货款，为此，已安排上报解除丁某母亲银行账户冻结措施。最终，律本律师团队在接受委托后两个月时间成功全额解除丁某母亲银行账户冻结措施。
律本建议
商户在外贸经营过程中，尽量要求外商使用合法外汇或者合规结算的人民币支付货款，避免银行卡被冻结的情况。如银行卡被冻结，也应当及时尽快处理，以免涉及到其他法律风险，影响其他银行卡使用或被限制出境等措施。
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律本律师团队
律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻、涉案名单解除、抖音资金解除、及相关行政、刑事案件等法律服务的专家型律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及行政、刑事案件辩护工作，比如：外贸、国际货运、换汇、虚拟货币、网络赌博、网络投资、诈骗等导致银行卡冻结或纳入涉案名单事宜，代为进行调查取证，拟制专业法律文书，向公检法等机关提出法律建议，办理银行卡解冻、涉案名单解除、行政复议/行政诉讼、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护等法律服务。
律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡及涉案名单解除领域的案件，已承办相关案件数百起，委托人遍及中国香港、中国澳门、中国台湾、韩国、日本、美国、菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、巴西、澳大利亚、墨西哥、英国、非洲多国、及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元，为当事人同步解除涉案账户名单管控。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。
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