“两卡”犯罪看似遥远
实则就在我们身边
全州公安以案说法
提醒广大群众
切勿贪图小利
因小失大
“两卡”案例
2022年4月，犯罪嫌疑人唐某某为牟取非法利益，在明知王某某利用银行卡进行非法转账的情况下，仍将其名下的银行卡及手机支付宝提供给王某某（另案处理）使用。经侦查发现，唐某某的银行卡为上游诈骗犯罪提供资金结算业务，银行卡交易流水达数十万元，涉嫌3起电信诈骗案件，致使3名受害者被骗资金数万元。
另外，唐某某还通过支付宝协助王某某转账数万余元，取现1万余元，从中非法获利800余元。2022年8月，唐某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被刑事拘留，同年9月份被取保候审。
取保候审期间，唐某某仍不思悔改，又使用其名下电话卡帮助诈骗人员拨打诈骗电话，致使受害人被诈骗5000余元，唐某某非法获利2355元。
最终，唐某某因违反取保候审规定，被全州县人民检察院批准逮捕，等待他的将是法律的严惩。
案例解析
该案中，唐某某无视法律尊严，明知故犯，把自己的银行卡、支付宝账号等提供给他人用于为违法犯罪分子提供便利条件，并使用自己的电话卡帮助诈骗分子打诈骗电话。以上行为助长了电信网络违法犯罪分子的嚣张气焰，致使多人被骗，而自己也落了个锒铛入狱的下场，真是害人害己，令人愤慨。
试想一下，坐牢的时间如果用于踏踏实实地做事，赚取的何止是这点蝇头小利？“天下没有免费的午餐”，这类人，到头来只能是害人害己，遗憾终生。
什么是“两卡”
简单来说是指银行卡（包括个人银行卡和对公账户）和手机卡。复杂点讲是指这两类卡衍生出的能够用于进行存取、转账或者支付的衍生的交易软件，比如网上银行卡、微信、支付宝等。
什么是“两卡”人员
两卡人员是指公安机关认定的出租、出借、购买银行账户，或者支付账户的单位和个人，以及出租、出借、出售、购买手机卡的用户。这些人员和单位因为涉及违法行为，将会受到相应的惩戒措施。
相关法律链接
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定：
第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
第三十八条 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
警方提醒
1、买卖、出租、出借电话卡、银行卡、营业执照是违法行为。公安机关将以共同犯罪或者帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。
2、对于被认定的“两卡”人员，银行卡涉案人员将会实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付等。手机卡涉案人员将依法纳入相关不良通信信用名单，基础电信企业两年内不得为其办理通信产品新入网业务，办理新的手机卡。
3、公安机关将继续加大对“两卡”人员的打击力度，奉劝有以上违法犯罪事实的“两卡”人员，请尽快到公安机关投案自首，争取宽大处理，否则等待你们的将是法律的严惩。
▌文字：程春岭
▌图片：程春岭
▌编辑：黄子铭
▌校对：赵能亮
▌审核：蒋先明