2007年,戴志康凭借100亿的身家,跻身胡润百富榜,位列第65位。现如今,这位曾经“叱咤”上海滩的资本大鳄,其名下豪宅也不可避免走上司法拍卖的道路。

来源:新财富综合

曾经的上海滩大佬戴志康因非法吸收公众存款、集资诈骗被判刑十九年后,其名下豪宅也不可避免走上司法拍卖的道路。

阿里拍卖平台显示,戴志康此前名下位于上海市浦东新区芳甸路599弄的九间堂别墅被上海市公安局浦东分局查封,将于3月4日进行司法拍卖,目前评估价值1.27亿元,起拍价9000万元。

戴志康旗下的“证大系”投资版图涉足地产、金融、文化等多个领域,2007年其身家高达100亿元跻身胡润中国富豪榜。2022年年末,他因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,上海市第一中级人民法院决定对其执行有期徒刑十九年,并处罚金2550万元。

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戴志康九间堂被司法拍卖

起拍价9000万元

阿里拍卖平台显示,位于上海市浦东新区芳甸路599弄15号的全幢别墅被上海市第一中级人民法院司法拍卖。该房屋评估价为1.27亿元,起拍价9000万元,将于3月4日起拍。

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相关资料同时显示,该房屋所在小区名称“九间堂”,东至柳杉路,南至张家浜,西至芳甸路,北至锦绣路。建筑面积681.11平方米;其中地下面积347.7平方米;房屋类型为花园住宅,拍品所有人为戴某康。

该标的目前部分外墙已拆除,门窗均已缺失;房屋结构变化较大,有违建登记;标的按现状拍卖,买受人须于收到拍卖成交执行裁定书之日起三个月内,按相关部门要求将标的物恢复原状并至不动产登记中心消除违建登记。拆除违建及恢复房屋原状的费用由买受人自行承担。

从目前公开的图片上看,该房屋已经非常破败,内部也杂乱不堪。

据悉,九间堂是上海知名豪宅,紧靠上海世纪公园,由戴志康旗下的上海证大三角洲置业有限公司开发,属于中式风格别墅。周围还有御翠园等多个上海知名楼盘。

小红书等多个网络社交平台上的网友也纷纷围观此次司法拍卖。

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值得注意的是,戴志康旗下资产曾多次遭司法拍卖。

2023年11月30日,阿里拍卖信息显示,上海证大投资发展股份有限公司(下称“上海证大”)所持有江苏苏豪国际集团4800万元出资额股权,对应持股比例为4.8791%,评估价为9618.03万元,起拍价为7695万元。

竞买记录显示,此次司法拍卖仅一家报名,最终以7695万元的起拍价成交,竞得者为戎美股份(301088)。也就是说,此次拍卖的成交价,仅为标的资产估值的八折。

天眼查显示,上海证大成立于1993年,是一家以从事商务服务业为主的企业。企业注册资本15818.3333万元,实缴资本12750万元。其中,戴志康持股75%、戴陌草持股20%、戴志祥持股5%。

2023年8月,上海证大持有的江苏苏豪国际集团股份有限公司出资额5452.9347万元的股权,曾遭上海浦东新区人民法院拍卖,当时评估价位1.09亿元,起拍价为7649万元。不过,当时的拍卖无人报名而流拍。

官网显示,江苏苏豪国际集团前身是中国丝绸进出口公司江苏省分公司,成立于1979年,是江苏省属国有企业江苏省苏豪控股集团有限公司的控股子公司,是国内较大的从事丝绸进出口贸易的公司之一,销售网络遍布全球各地,与世界上100多个国家和地区建立了贸易往来。

在此前拟参与拍卖时,戎美股份曾指出,若竞买成功,一方面江苏苏豪国际集团股份有限公司从事的丝绸业务与公司业务具有协同效应,对公司优化产业布局有着积极意义;另一方面,本次参与司法竞拍为公司参股投资,该项目投资收益具有一定的可预期性。

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戴志康被判有期徒刑十九年

并处罚金2550万元

据上海一中法院微信公众号,2022年12月30日上午,上海市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位上海证大、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案,对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,决定执行罚金人民币1亿元;对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,决定执行有期徒刑十九年,并处罚金2550万元;对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚,并处1000万元至150万元不等罚金。

据法院披露的资料显示,2011年11月至2019年8月期间,“证大系”企业将放贷形成的债权包装,为年化收益5%-15%且保本付息的理财产品,由上海证大大拇指财富管理有限公司线下门店或P2P平台—“捞财宝”对外公开销售,并采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标、虚假宣传等方式,向社会公众非法募集资金。

期间,被告人戴卫新全面负责“证大系”企业销售及放贷业务,被告人郁耀负责线上、线下销售管理,被告人张艳华负责借贷审核及催收,被告人陆卫丰负责财务、资金管理,被告人顾文俊和徐生宽负责线下销售管理。

“证大系”企业累计向35.01万余人非法集资596.66亿余元,所得资金主要用于兑付出借人资金、对外放贷、公司运营等,造成2.65万余名被害人本金未兑付共计75.21亿余元。

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曾经的上海滩大佬

公开信息显示,戴志康1964年出生于江苏海门,本科毕业于中国人民大学国际金融专业,1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。1987年进入中信银行总行,担任行长办公室秘书;1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表;1990年担任海南证券公司部门经理;1992年组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司,出任总经理。此后,创建上海证大并任董事长。

早年间,戴志康在股市赚到了人生第一桶金。富岛基金的成功募资让他在金融投资界声名鹊起。1995年,“327国债事件”让他赚到了几百万。与此同时,在A股市场低迷之际投资股市,尤其是在“苏常柴”和“四川长虹”等股票上的大量投资让他收获颇丰。

在这之后,戴志康的证大系开始涉足房地产,开发了多个知名地产项目,包括证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等。股票投资和地产业务也给戴志康带来了巨大财富,他本人也曾登上过富豪榜。2004年,戴志康在胡润百富榜中排名第57,身家17亿元;2007年,戴志康排在第65位,身家100亿元。

到2015年,证大开始剥离地产业务。2015年2月,上海证大公告,戴志康将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42%股份,以总价12.507亿港元折价出售给中国东方资产管理公司,相当于每股售价0.2港元,比起每股约0.446港元的净资产,打了个对折。

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“证大系”梦碎P2P

“证大系”崩盘的起点始于2019年8月29日,当天“证大系”掌舵人戴志康投案自首,一时间震惊金融圈。

随后,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

直到2021年3月31日,这桩非法集资大案进入法院审判程序。

其实,“证大系”非法集资,同样是披着P2P的外衣。

早在2010年,证大便开始涉足小微金融,平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富,以及北京捷越联合。

据此前2015年报道,证大系的微金融公司贷款规模150亿,在全国建立了300多个分支机构和网点,客户百万级,员工人数或在5000人以上。

当时,戴志康非常看好P2P:“金融体系里所有发展方向,我最看好P2P,未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒,去中介化,互联网金融的本质就是如此,未来整个金融行业都会发生变革,想象空间非常大。”

到2019年,“证大系”旗下的“捞财宝”平台累计交易金额达296.38亿元,借贷余额49.96亿元,当前出借人数据28031人,当前借款人数92853人。

期间,P2P行业野蛮生长,先后有1万多家P2P上线,高峰时同时有5000多家平台运营,年交易规模约3万亿元,坏账损失率极高。

2019年后,全国P2P行业进入“爆雷潮”:1000亿平台团贷网“爆雷”、红岭创投“良性”清盘……

2019年8月初,“证大系”的危机也开始爆发。2019年8月12日,终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。同日,“捞财宝”停止新增业务,停止充值服务与债权转让服务。8月26日,戴志康向所有用户明确表示,不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

然而,就在发声3天后,戴志康向警方投案自首。2020年9月9日,上海浦东警方披露了“证大文化非法吸收公众存款案”追赃挽损工作的新进展,公安机关已依法追缴现金15亿余元,查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。