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2022年,MBI集团创始人被捕,曾致200万国人上当,非法敛财数千亿。

泰国当地时间2022年7月22日,张誉发计划离开泰国时被警察抓获。作为MBI集团创始人的他,给200万国人编造了一个上千亿的巨大骗局。

他的行骗方式究竟是怎样的?真相曝光之后,他又会有什么下场?

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2019年10月,中国驻马来西亚大使馆领事部外,上百位中国公民聚在一起。他们来到此处,是为了给自己讨一个公道。

这群中国人面露严肃的神情,扯着横幅,不厌其烦的重复自己被马来西亚一家传销集团骗钱的共同经历,请求中国大使馆出面协助,帮他们要回血汗钱。

讲到心酸之处,他们抹着眼泪,抽着鼻子,断断续续的发出控诉。若非走投无路,他们也不想来给国家添麻烦。

这些人里,有一部分是身在马来西亚的中国人,有一部分则是特意从中国赶到马来西亚的受害者。他们都有一个共同的诉求,让骗子还钱。

控诉完以后,他们又高声齐唱国歌,像是在给自己壮胆,又像是反复的心理暗示,告诉自己,中国永远是中国公民最坚强的后盾。

事实也的确如此,在接到上百名公民的报案之后,中国驻马来西亚大使馆接连发布声明,敦促马来西亚警方立即介入案件,启动相关的调查,帮助受害者们建立合法合理的维权渠道。

大使馆也呼吁涉事公司尊重法律,遵守法律,主动承担属于自己的责任,并且正面回应所有当事人的诉求。

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这家被投诉的公司,是2009年成立于马来西亚的MBI集团。集团创始人名为张誉发,祖上是中国人,他本人则有着马来西国籍。

根据相关媒体的报道和数据统计,中国大约有两百多万公民卷入MBI集团的金融骗局之中,集团骗取的金额也高达数千亿元。

它打着游戏理财的旗号,谎称旗下金融业务全部合法合规,向所有市场群体保证,他们的投资稳赚不赔,而且回收率远远高于市面上常见的金融产品。

成为集团的会员之后,每一位成员都可以发展下线。拉来的人越多,这位成员得到的经济收益自然也就越高。

这是非常典型的传销手段,虽然换了个壳子,但本质上还是一样的行为逻辑。

传销组织核心人员通过发展下线的手段,吸引更多的人员加入,壮大组织,从而给市场客户造成错觉,方便销售虚假产品。

至于MBI集团的手段,他们要求所有客户事先缴纳700到3.5万元不等的入会费用。等到成为会员之后,客户便能根据缴费数量购买集团虚拟货币M币。

M币所有解释权归集团所有,币值不受货币市场变化影响,通货膨胀或通货紧缩都与之无关。持有虚拟货币的时间越长,货币带来的收益就会越多。

这天下根本没有只谈回报不谈风险的投资产品,稳赚不赔的买卖也只存在于想象当中。然而偏偏还是有两百多万人认不清现实,前赴后继的投入火坑之中。

一位化名诗曼的广东姑娘,她就是MBI集团骗局的直接受害者。

为了给家里减轻经济负担,她把自己的所有存款积蓄、父母的交通事故赔偿款以及网贷款项全部投入MBI,数额共计24万元。

然而到2018年4月,她才恍然大悟,这笔钱打了水漂,永远也没有办法回到她的口袋。

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绝望之中的她来到了白云山防空洞,抱着对家人的巨大歉意和对人生的迷茫,了结了自己33岁的生命。

像她这样的受害者,都是集团创始人张誉发必须背负的血债。身为最核心领导层的张誉发,是怎样通过传销手段发家的?

2022年,欺骗两百万中国公民、骗取数千亿金额的MBI集团创始人落网,大快人心。

他是如何走上这条违法犯罪之路的?

2013年,张誉发在外网上传过一段自我介绍的视频,主动介绍了自己的成长经历,一度引发热评热转。

他说,早在上世纪70年代,同龄人还在懵懵懂懂的上小学时,他就已经有了商业意识,带着铅笔和梳子这样的小物件去学校售卖。

学校里的所有同学都有可能成为他的顾客,老顾客又可以为他拉来新的顾客。最后,大伙儿手里的零花钱都进了他的腰包。

他的言外之意就是,自己从小便独具商业天赋,成功也是自小注定。

上世纪90年代,在做手机生意的过程中,他见到美国采取的连锁商业模式,认为这一模式非常先进,从此便投入到连锁店浪潮之中。

于是2008年,在做了万全的准备之后,他和朋友合伙开了一家咖啡连锁店,首次尝试便大获成功。

咖啡店确有其事,但咖啡店的真相却是诈骗营销。他名下的红岛咖啡店,面向公众销售咖啡和简便快餐,经营模式与普通咖啡店并没有什么两样。

然而让人意外的是,许多顾客发现,红岛咖啡店菜单上的十多种产品,有大约十种,店里都无法提供。

一家咖啡店,以非常高调的形式对外宣传,却无法满足顾客对于产品最基本的要求,这样的商业逻辑何其荒唐。

张誉发等人之所以并不在意寻常顾客对咖啡店的评价,那是因为,他们一直在挂着羊头卖狗肉。

卖咖啡,卖简餐,这不是他们的根本目的。对外销售原始股,投资赠送消费券,这才是他们真正的业务。

有意向成为红岛咖啡店股东的人,只需要投资双方约定的金额。这样一来,他不仅能成为股东,享受营业分红,还能获得免费消费券,并且在五年时间内结转消费反馈金。

咖啡店就是一个装满了蜜糖的罐子,吸引所有嗜甜的人心甘情愿地跳进去。然而真正跳进去之后,这群人才会发现,原来罐子底下铺的全是砒霜。

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2008年年底,各地的红岛咖啡店纷纷倒闭,幻想着年底分红的原始股东们,只能以欺诈罪将张誉发告上法庭。

然而罪魁祸首并没有因此而受到严厉的惩罚,在缴纳罚金之后,他仍然能够自由的活动在马来西亚社会上。

第二年,他又和合伙人一起成立了圆梦集团,发行一种名为圆梦赢家的金融产品。

和红岛咖啡馆的经营逻辑一样,他为圆梦赢家赋予了巨大的回报价值,用精美的包装把这一项目变成一块甜美的糖果。

众多风险意识极强的投资人都被他骗了过去,直到圆梦赢家显示登录异常,他们才如梦初醒,连忙报警。

这一产品在2014年左右爆雷,可张誉发在2012年就已经跟他的合伙人分道扬镳,侥幸逃过了警察的追捕。

在这期间,MBI集团横空出世。虽然有着集团这样高大上的名字,但实际上MBI只是一个骗子的空壳公司。张誉发等人推出的所有产品,只有崩盘和重启这两种结果。

此后几年,集团金融项目不断出现问题,虽然有来自全球各地的受害者陆陆续续向其中注入资金,但资金链的断裂还是核心人员无法挽回的问题。

而且,随着传销组织本质的暴露,MBI集团在中国境内发展的骨干成员也相继被警方逮捕。比如何振球,他在我国境内发展的会员人数高达20万人,骗取的金额也接近3000万元。

这其中,包含了很多公民奋斗大半生的血汗钱,也包含了很多老人压箱底的棺材本。

2016年,何振球落网,受到了相应的惩罚。可随之而来的,并不是MBI中国布局的崩溃。集团加大力度,发行其他虚拟货币,继续圈钱。

问题不断累积,危机不断叠加,中国驻马来西亚大使馆领事部报案请愿一事终于爆发。随着官方机构的介入,张誉发再也无法继续嚣张。

然而就在警方计划将他逮捕之时,一个令人震惊的消息却传了出来。他又做了什么?

2022年,MBI核心人员落马,敛财数千亿,侵害两百多万中国公民权益。

作恶多端的他会有怎样的下场?

2019年,大使馆发出公开声明之后,马来西亚警方便计划针对MBI集团管理层开展深入的调查和后续的抓捕行动。

风声越来越紧,张誉发倒是不慌不忙,因为他早就已经为自己准备好了退路。

由于他是一个忠诚的佛教信徒,因此东窗事发之后,他来到泰国,剃度出家,摇身一变,成了一个和尚。

他是怎么从马来西亚秘密逃到泰国的,这一点旁人不得而知。他选择出家为僧,这个行为虽然在人们的意料之外,但也不是全然无迹可寻。

在MBI集团还如日中天之时,他经常以创始人的身份接受采访,或者出席公开活动。他会提到自己对于佛学文化的一些看法,也热衷于在公众面前保证自己慈善家的对外形象。

他曾说过,自己要把从社会获得的资源回馈给社会,要在每一年举办999场慈善活动,帮助那些真正需要帮助的人。

对于贪心不足的张誉发来说,这些话只是他随口讲出的说辞而已,并不是他的承诺。慈善二字也只是他对外宣传的噱头,并不是他发自内心的理想。

同样,在泰国出家也是他穷途末路之际所能做出的最好的选择。出家人那样清净无为的生活,绝不是他所能忍受的。

果然,在当了七天和尚之后,他就拍拍屁股,离开了佛门圣地。

习惯了奢侈生活的张誉发,当然不可能容忍自己的生活质量下降。而众所周知,生活质量需要金钱来维系。

MBI集团已经成了马来西亚警方的重点调查对象,他名下的账户以及资产也没有办法直接使用。过去的财富已经没有了价值,那他只能采取新的手段,继续敛财。

他没有什么拿得出手的一技之长,最大的本事就是坑蒙拐骗。所以哪怕身在风口浪尖,他也仍然重操旧业,开始了新的诈骗活动。

2020年底,马来西亚警方成立了特别调查小组,调查柔佛州发生的两宗诈骗案。这一诈骗集团的手段和风格,让警察感到十分熟悉。

果然,经过层层审讯和抽丝剥茧,警察发现,诈骗集团背后的头目就是张誉发和他的两个儿子。

他们在多个商业银行的户头洗钱,再利用这些钱购买大量房产,进军房地产行业和娱乐产业,实现了资本的原始积累以及剩余价值的利用。

就在泰国和马来西亚的边境线附近,还分布着张誉发名下的一部分产业。

作为一个不折不扣的肮脏的资本家,他有足够的能力继续享受奢侈的生活。他喝的每一口红酒,都是受害者身体中的鲜血。他住的每一栋豪宅,都凝结着受害者的血泪。

不知收敛的他仍然过得非常滋润,泰国高层官员也没有对他的行为加以阻拦。

这是因为,他早就利用自己的钞能力打点好了一切。那些官员别说不会妨碍他的行动,有的人更是心甘情愿的成为他的保护伞。

一些政府官员还会向他透露国家机关的部分行动信息,利用公权力中饱私囊。在这些人的保驾护航之下,张誉发继续搜刮民脂民膏。

法理昭昭,即使他手眼通天,也无法在全球通缉令面前独善其身。泰国警方确定他的位置之后,吸取上次的教训,以最快的速度展开行动,在离开泰国的一艘船上成功将张誉发抓获。

被捕之后,执法系统召开新闻发布会,告诉媒体,他们计划将张誉发遣送回中国。不过马来西亚警方也向泰国发出了请求,希望能够引渡张誉发回国。

不管他最终是被送到中国,还是回到马来西亚,有一件事情可以肯定。非法敛财的张誉发,绝不会逃脱法律的制裁,也必定会为自己的犯罪行为付出代价。

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