“罚单显示,恒丰银行杭州分行违规事由包括债权融资计划业务投前、投后管理不到位等。”
据国家金融监督管理总局浙江监管局,因多项违规,恒丰银行杭州分行被罚380万。
具体违规事由如下:
房地产开发贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于归还项目土地款;
固定资产贷款管理不审慎,贷款资金回流后被挪作项目资本金;
债权融资计划业务投前、投后管理不到位;
流动资金贷款“三查”不到位,贷款资金回流并长期滞留于借款人账户;
贷后管理不到位,流动资金贷款被挪用于购买理财;
贴现资金回流用作存单质押,滚动办理银行承兑汇票业务,虚增存贷款;
个人经营性贷款管理不到位,贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房;
个人住房按揭贷款管理不审慎;
贷款风险分类不准确。
1.
2.
3.
4.