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大家好,我是马江博,关注我,看清形势,看到趋势。

Part1

你不买房,央行发钱替你买

风来了吗?看起来好像2024年楼市救市政策在连续加码。

广州发出了首张房票。

上海加快“两旧一新”改造。

深圳规划了2.2亿平米的城中村改造体量。

更惊人的举措是,今天央行宣布了1000亿元的贷款,将会给到8个二线城市,包括天津、成都、青岛、重庆、福州、长春、郑州、济南,用来支持这些城市团购商品房改造成长租房

一个接一个,动作密集且重磅

我们都知道,2023年年末的经济工作会议特别强调了“先立后破”,我们的高科技高端产业暂时还没真正立起来,所以决策层想了想,还是指望,被政策和市场双重爆破的楼市,还能再站起来,支撑一段时间

纵观这些救市政策,我们可以把它们分成三个阶段:

第一,劝你买房阶段:从降息、降首付到普宅认定标准,都是标准的劝你买房,各种在2021年可望不可即的政策,现在通通大放送,似乎是:机不可失,买到就是赚到。

第二,推你买房阶段:广州的房票政策就是典型的推你买房,直接把购房券塞在你手上,现在买房立省200万,甚至在有些地方,房票还能省出一个首付。

第三,替你买房阶段:央行给1000亿,上面所说的8个城市,就是这种。接下这些城市会,买下一栋栋的住宅楼。你不买,行,我先替你买,反正是央行给贷款,那央行的钱又是谁的钱?

既然“劝你买房”和“推你买房”没起色,“替你买房”能不能起到效果?有如下两个判断:

1、1000亿的金额不足以改变楼市供求关系。

8个城市假如平分下来是125亿,粗算一下,不到一个月的销售额。也就是,这些城市的去化周期降低一个月,无法扭转供大于求的问题。

2、3%的回报率二线城市无法满足

央行给到这些城市的资金成本是3%,扣除未来出租的空置率和运营成本等费用,乐观情况下,最少需要4%的毛租金回报率才能正常付息。大家可以算一算自己附近小区的租金回报率,4%是所有一二线城市住宅遥不可及的数字

所以,央行的“替你买房”要产生真实救市效果,未来不仅需要数十倍的加大贷款额度,也需要财政进行贴息

这个,显然,不可能。

其实救市搞到现在,就是一个大写的“尬”字。大家看到了房价下跌的伤害,也看到了决策者的进退两难,现在连城市团购房子的救市政策,也小心翼翼地端了出来。

那就大家一起围观吧。

Part2

中国“突击”改善中美关系

中美关系现在呈现“突击”改善的状态,最近中国官方连续善意表态。

首先是中联部部长刘建超前天在美国表示:

中国不寻求重塑世界秩序,并希望与美国加强合作。

中国驻美大使谢锋同日也在一场演讲上表示:

合作是中美双方唯一的正确选择,双方的竞争应该是田径赛,而不是拳击赛。

昨天,最高层给美国艾奥瓦州的老朋友回信则用了更超脱的维度,回信写到:

中美是世界上最大的发展中国家和发达国家,这个星球的前途命运需要中美关系稳下来、好起来。

我们知道,在2018年贸易战爆发后,中国的外交系统的对美态度,发生了巨变,基本处于针尖对麦芒的状态,那时候的外交部发布会才叫火爆,一直到2023年才有所调整。

这次,两天三个重磅表态不仅积极还能看出一些急促感

中美之间是不是发生了我们普通人不知道的事情?

追根溯源,核心原因是在美国的大选出现了对民主党(拜登)极度不利的变化,7大摇摆州,拜登的支持率全面落后。

在现在时间点研判,2024年拜登落选,民主党失去执政权,是大概率事件了

很显然中国决策层也敏锐地察觉到了这一点,趁着拜登还有1年不到的执政期,抢个时间窗口,赶紧和民主党执政团队交换条件。通过制度化、条款化的方式,来加固中美关系

我们从驻美大使谢锋前天的演讲内容可以印证,谢大使说到中国近期促进中美交流的举措:

1、批准万事达的子公司准入,批准博通收购威睿。

2、将批准所有波音737Max机型复飞。

3、芬太尼合作、军方对话、气候合作、人工智能对话都在推进。

4、接下来5年邀请5万名美国青少年来华交流学习

看完这些合作内容,总结起来就是一个基调:让美国企业好赚钱,让中国加深和美国的绑定。

感觉有点不对等吧,但目前态势就是这样。

而我们必须清醒地是,现在的表态根本不是“乐观”的信号,而是在预判拜登大概率无法连任,特朗普可能毫不讲理地加大中美冲突烈度的情况下,为了预防风暴,先行加固堤坝。

说白了,中国现在所做的一切,都是在抓紧护堤动作,避免一年后,中美关系决堤,不可收拾

Part3

县城餐饮品牌,反攻一线城市

蜜雪冰城全国门店数已超3.2万家,华莱士总门店数已超2万家,仅仅在一线城市就开出了1400多家

三四线餐饮品牌农村包围城市,居然反攻到了一线。

我们复盘2023年的餐饮业,出现了“一升一降”两大趋势:

1、头部品牌 (星巴克、喜茶) 下沉县城

2、县域餐饮反攻“上行”,进攻一线城市

县城餐饮这个特别有意思,代表有蜜雪冰城、塔斯汀、华莱士、米村拌饭等。

2023年1-11月,闯入一线城市的"县城头部餐饮品牌",订单和用户数平均增速都超过了50%。在物价高昂的京沪,县城餐饮门店增速分别为148%和225%

县城餐饮在一线城市狂飙的原因有几点:

1、一二线城市年轻人不愿忍受昂贵的“午饭刺客”,开始拥抱消费降级。

2、在平台的帮助下,县城餐饮降了房租成本,成为撬动县城品牌上行的强力杠杆。

某种程度上,县城餐饮和一线城市白领,是一种双向奔赴

年轻人开始追求极致的性价比,更看重商品的功能性,不太愿意为品牌溢价买单。此外年轻人还会主动展示性比价,今天买了一只便宜好用眉笔,明天淘了一副不贵但精致好看的耳环,都成为了年轻人愿意主动交流的趣事。

“不是X买不起,而是Y更有性价比”

“极致性价比”的指引将会成为未来消费创业的重要方向,不管是拼多多式的郊区包围城市,还是日本品牌堂吉诃德奉行的“省品牌溢价,不省情绪溢价”,低价都是未来存量内卷时代的必杀技。

我是马江博,关注我,关注趋势与财富。