▲ 点击上方“马江博的趋势研究”，设为星标，以防失联
大家好，我是马江博，关注我，看清形势，看到趋势。
Part1
你不买房，央行发钱替你买
风来了吗？看起来好像2024年楼市救市政策在连续加码。
广州发出了首张房票。
上海加快“两旧一新”改造。
深圳规划了2.2亿平米的城中村改造体量。
更惊人的举措是，今天央行宣布了1000亿元的贷款，将会给到8个二线城市，包括天津、成都、青岛、重庆、福州、长春、郑州、济南，用来支持这些城市团购商品房改造成长租房。
一个接一个，动作密集且重磅。
我们都知道，2023年年末的经济工作会议特别强调了“先立后破”，我们的高科技高端产业暂时还没真正立起来，所以决策层想了想，还是指望，被政策和市场双重爆破的楼市，还能再站起来，支撑一段时间。
纵观这些救市政策，我们可以把它们分成三个阶段：
第一，劝你买房阶段：从降息、降首付到普宅认定标准，都是标准的劝你买房，各种在2021年可望不可即的政策，现在通通大放送，似乎是：机不可失，买到就是赚到。
第二，推你买房阶段：广州的房票政策就是典型的推你买房，直接把购房券塞在你手上，现在买房立省200万，甚至在有些地方，房票还能省出一个首付。
第三，替你买房阶段：央行给1000亿，上面所说的8个城市，就是这种。接下这些城市会，买下一栋栋的住宅楼。你不买，行，我先替你买，反正是央行给贷款，那央行的钱又是谁的钱？
既然“劝你买房”和“推你买房”没起色，“替你买房”能不能起到效果？有如下两个判断：
1、1000亿的金额不足以改变楼市供求关系。
8个城市假如平分下来是125亿，粗算一下，不到一个月的销售额。也就是，这些城市的去化周期降低一个月，无法扭转供大于求的问题。
2、3%的回报率二线城市无法满足。
央行给到这些城市的资金成本是3%，扣除未来出租的空置率和运营成本等费用，乐观情况下，最少需要4%的毛租金回报率才能正常付息。大家可以算一算自己附近小区的租金回报率，4%是所有一二线城市住宅遥不可及的数字。
所以，央行的“替你买房”要产生真实救市效果，未来不仅需要数十倍的加大贷款额度，也需要财政进行贴息。
这个，显然，不可能。
其实救市搞到现在，就是一个大写的“尬”字。大家看到了房价下跌的伤害，也看到了决策者的进退两难，现在连城市团购房子的救市政策，也小心翼翼地端了出来。
那就大家一起围观吧。
Part2
中国“突击”改善中美关系
中美关系现在呈现“突击”改善的状态，最近中国官方连续善意表态。
首先是中联部部长刘建超前天在美国表示：
中国不寻求重塑世界秩序，并希望与美国加强合作。
中国驻美大使谢锋同日也在一场演讲上表示：
合作是中美双方唯一的正确选择，双方的竞争应该是田径赛，而不是拳击赛。
昨天，最高层给美国艾奥瓦州的老朋友回信则用了更超脱的维度，回信写到：
中美是世界上最大的发展中国家和发达国家，这个星球的前途命运需要中美关系稳下来、好起来。
我们知道，在2018年贸易战爆发后，中国的外交系统的对美态度，发生了巨变，基本处于针尖对麦芒的状态，那时候的外交部发布会才叫火爆，一直到2023年才有所调整。
这次，两天三个重磅表态，不仅积极，还能看出一些急促感。
中美之间是不是发生了我们普通人不知道的事情？
追根溯源，核心原因是在美国的大选出现了对民主党（拜登）极度不利的变化，7大摇摆州，拜登的支持率全面落后。
在现在时间点研判，2024年拜登落选，民主党失去执政权，是大概率事件了。
很显然中国决策层也敏锐地察觉到了这一点，趁着拜登还有1年不到的执政期，抢个时间窗口，赶紧和民主党执政团队交换条件。通过制度化、条款化的方式，来加固中美关系。
我们从驻美大使谢锋前天的演讲内容可以印证，谢大使说到中国近期促进中美交流的举措：
1、批准万事达的子公司准入，批准博通收购威睿。
2、将批准所有波音737Max机型复飞。
3、芬太尼合作、军方对话、气候合作、人工智能对话都在推进。
4、接下来5年邀请5万名美国青少年来华交流学习
看完这些合作内容，总结起来就是一个基调：让美国企业好赚钱，让中国加深和美国的绑定。
感觉有点不对等吧，但目前态势就是这样。
而我们必须清醒地是，现在的表态根本不是“乐观”的信号，而是在预判拜登大概率无法连任，特朗普可能毫不讲理地加大中美冲突烈度的情况下，为了预防风暴，先行加固堤坝。
说白了，中国现在所做的一切，都是在抓紧护堤动作，避免一年后，中美关系决堤，不可收拾。
Part3
县城餐饮品牌，反攻一线城市
蜜雪冰城全国门店数已超3.2万家，华莱士总门店数已超2万家，仅仅在一线城市就开出了1400多家。
三四线餐饮品牌农村包围城市，居然反攻到了一线。
我们复盘2023年的餐饮业，出现了“一升一降”两大趋势：
1、头部品牌 (星巴克、喜茶) 下沉县城
2、县域餐饮反攻“上行”，进攻一线城市
县城餐饮这个特别有意思，代表有蜜雪冰城、塔斯汀、华莱士、米村拌饭等。
2023年1-11月，闯入一线城市的"县城头部餐饮品牌"，订单和用户数平均增速都超过了50%。在物价高昂的京沪，县城餐饮门店增速分别为148%和225%。
县城餐饮在一线城市狂飙的原因有几点:
1、一二线城市年轻人不愿忍受昂贵的“午饭刺客”，开始拥抱消费降级。
2、在平台的帮助下，县城餐饮降了房租成本，成为撬动县城品牌上行的强力杠杆。
某种程度上，县城餐饮和一线城市白领，是一种双向奔赴。
年轻人开始追求极致的性价比，更看重商品的功能性，不太愿意为品牌溢价买单。此外年轻人还会主动展示性比价，今天买了一只便宜好用眉笔，明天淘了一副不贵但精致好看的耳环，都成为了年轻人愿意主动交流的趣事。
“不是X买不起，而是Y更有性价比”
“极致性价比”的指引将会成为未来消费创业的重要方向，不管是拼多多式的郊区包围城市，还是日本品牌堂吉诃德奉行的“省品牌溢价，不省情绪溢价”，低价都是未来存量内卷时代的必杀技。
我是马江博，关注我，关注趋势与财富。