为了大家更好地理解资金出入境的法律风险。郭律师团队整理了覆盖虚拟货币交易、跨境贸易、内保外贷、境外投资等26种资金出入境方式的法律风险研究。接下来我们将从：一般过程及成本、优缺点、常规法律风险、刑事法律风险三个部分为大家详细的分析各类资金出入境方式的法律风险：
第 四 种：外汇交易平台充提
1、一般过程及成本
对于大型外汇交易所，例如Forex、Fxcm、OANDA，充值提现方式均包括虚拟货币充提以及银行卡（包括国内银行卡）充提。且大型外汇交易所为了保证平台信誉以及效率，平台常常针对中国业务拥有大量国内银行卡，且银行卡的流水合法性一般经过严格审查与管理。因此，这为资金的出入金创造了便利条件。如果进行资金出境，则通过国内银行卡向外汇平台国内银行账户转账，其次再通过向国外银行卡提现或者以提现虚拟货币的方式完成资金出境。如果进行资金入境，同样通过国外银行卡向外汇平台对应银行账户转账，然后将余额提现至国内银行卡账户。
对于本种方法实现资金出入境，其成本在于充提时各平台规定的手续费，因各外汇交易平台规定不一，手续费各不同。
2、优缺点
优点：该种资金出入境方式的优点是流程简单，可以迅速实现大额资金的出入境，且大型外汇交易平台具有高信誉，资金相对安全。
缺点：可能面临较高的手续费，涉及汇率和虚拟货币的价格波动风险，且存在违反外汇管理规定和虚拟货币法律规定的风险。
3、常规法律风险
首先，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇的行为，只要涉及数额较大，都可能面临法律风险。具体可能的后果包括：被外汇管理机关警告，违法所得被没收，并且要支付相当于违法金额30%的罚款。如果情况严重，可能需要支付相当于违法金额30%以上的罚款。最严重的情况下，这种行为可能构成犯罪，依法应当追究刑事责任。
其次，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条，对于在非国家规定的交易场所进行外汇买卖的行为，如果造成市场秩序混乱并且情节严重，可能面临刑事处罚。这意味着，如果外汇交易没有在规定的交易场所进行，或者在交易过程中出现不符合法律规定的行为，如进行非法的买卖行为，可能会受到严厉的法律制裁。
4、法律条文引用
1.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条：在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。单位犯前款罪的，依照刑法第二百三十一条的规定处罚。
2.《外汇管理条例》第四十五条：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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作者简介
郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任、法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级（高级）区块链应用操作员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、中国法学会成员、盈科全国优秀律师。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，CCTV华夏之声、新京报、法制日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家知名媒体均有相关报道。