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据《格拉斯哥时报》Glasgow Times消息,两名中国留学生因参与洗钱被捕:

“格拉斯哥学生为有组织犯罪团伙洗钱32.5万英镑”

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据悉,涉案学生名叫Sun GuoFeng,今年26岁,是一名商科学生(记住这条细节一会儿要考)。

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在2021年2月至5月期间曾五次前往格拉斯哥各地邮局,并将总计11万英镑的小笔脏钱存入多张随机银行卡中,每次金额在5千到3万英镑不等。

不过,随着他的同伙落网并把他供了出来,警方也很快掌握了Sun的动向并将其逮捕。

而就在今年早些时候,Sun的同伙,26岁的Zechen Zhang在格拉斯哥警长法庭(Glasgow Sheriff Court)承认,自己参与的洗钱总额达325,000英镑。

据Zhang的供词,他和Sun为同一组织工作,两人甚至共享一辆奥迪跑车。

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Zhang还承认,每次去邮局“接活儿”,他能收到3千-4千英镑不等的报酬。

而Sun则辩称,自己“并不知道这些行为是违法的”。

图片:iStock Photo

对此,检察官Mark Allan驳斥道:

对商科学生来说,这是非常明显的洗钱行为 —— 如果你连这个都不知道,那你应该让大学退钱。

最后,Zhang被判入狱11个月,Sun则将在下个月接受审判。

这是今年媒体曝光的第二起苏格兰地区中国留学生涉嫌洗钱的案件。就在今年三月,斯特灵大学学生Huang由于洗钱被捕,并最终获刑18个月(点击 查看故事)。

BBC:斯特灵学生为犯罪头子洗钱8.5万英镑,被判入狱

值得注意的是,在这起案件中,最先引起警方注意的不是Huang的行为,而是她的消费记录出现了异常。由于Huang所持的是学生签证,每周打工最多只能有20小时,所以她的账户上一下子出现了大额进出,就立刻引起了警方注意。

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什么样的存钱行为会引起金融监管机构的注意呢?下面就给大家聊聊这个话题。

这样存现金很危险!

在英国,超过6,500 英镑的大额现金存款极有可能引发监管机构注意。即使没有单笔存入这个数额,短时间内高频存款的行为也会被银行视作可疑活动并报告给监管机构。

通常来说,低于5,000英镑的存款不需要解释来源,也不太可能引起银行的怀疑。但如果一天内多次存款,或一周内大量存款,就会引起怀疑—— 即使存款金额较小(1,000英镑到2,000英镑),如果是通过频繁操作存入的,银行也有可能通知税务海关总署并提交货币交易报告CTR。

当然,是否要上报取决于银行执行人员,每个行的尺度也不一样。但随着英国反洗钱规则越来越严格,存钱的时候尽量长期小额存入,是相对安全的做法。

什么样的换汇不需要注册?

从事换汇,代付,支付等交易的人,是需要在税务海关局注册的。

当然,上面的规定针对的是频繁通过这种交易赚钱的人。如果只是偶尔换汇,给别人一个顺水人情,那没必要注册。

而英国税务海关局对“偶尔”的定义是:

  • 换汇和你的生意直接挂钩,但只构成一个微小的部分

  • 由换汇产生的年流水不超过10万英镑,占公司总流水比例不超过5%

  • 超过一千欧元的换汇只能对一个客户,可以单笔结,也可以分几次结

  • 只能为自己的主要客户提供此项服务,不能对社会公众提供

所以,自己的换汇行为是否成了政府所不允许的那种,大家要自己查一查。

总之,身在异国他乡,就要了解并遵守当地法律法规,才能安居乐业。与此同时,选择安全并受法律保护的交易方式,也是对自己对他人负责。

消息来源:

glasgow times, daily mail,the law society gazette, gov.uk等

图片来自网络,版权属于作者