政策背景
自2019年起，针对商业保理与融资租赁公司的监管拉开帷幕。《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）、《关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）等政策文件陆续发布，旨在规范相关企业经营行为，防范化解风险。各地方金融监督管理局随后下发相关指引与实施细则，组织对融资租赁、商业保理类“空壳”“失联”等非正常经营企业进行清理。
2023年11月10日，《金融监管总局职能配置、内设机构和人员编制规定》发布，其中第九条规定，国家金融监督管理总局设“打击非法金融活动局”（正司局级内设机构），负责拟订融资租赁公司、商业保理公司等地方金融组织监管制度，指导和监督地方金融监管部门相关业务工作。
根据银保监办发〔2019〕205号第三项第（十五）条、银保监发〔2020〕22号第四章第四十五条，非正常经营类主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。其中：
· “失联”企业是指满足以下条件之一的企业：①无法取得联系；②在企业登记住所实地排查无法找到；③虽然可以联系到企业工作人员，但其并不知情也不能联系到企业实际控制人；④连续3个月未按监管要求报送月报。
· “空壳”企业是指满足以下条件之一的企业：①上一年度市场监管部门年度报告显示无经营；②近6个月监管月报显示无经营；③近6个月无纳税记录或“零申报”；④近6个月无社保缴纳记录。
以上述政策背景为脉络，梳理了个别地方金融监管部门发布的疑似“失联”“空壳”商业保理及融资租赁企业名单及清理概况。
厦门
发布单位：厦门市地方金融监督管理局
发布时间：
· 2020年5月26日，发布第一批92家《疑似失联、空壳商业保理企业名单》。
· 2021年4月27日，发布第一批80家《疑似失联、空壳融资租赁企业名单》。
· 2022年3月18日，发布第二批88家《疑似失联、空壳融资租赁企业名单》、以及第二批67家《疑似 “失联”“空壳”商业保理企业名单》。
· 2023年6月29日，发布第三批41家《疑似失联、空壳融资租赁企业名单》、以及第三批15家《疑似失联、空壳商业保理企业名单》。
· 2023年11月15日，发布第四批两家《疑似失联、空壳商业保理企业名单》。
· 2023年11月16日，发布第四批12家《疑似失联、空壳融资租赁企业名单》。
企业数量：总计约397家企业。其中2023年发布了两个批次、70家企业。
第四批疑似“失联”“空壳”融资租赁企业https://jr.xm.gov.cn/tzgg/bmtz/202311/t20231116_2798501.htm
第四批疑似“失联”“空壳”商业保理企业https://jr.xm.gov.cn/tzgg/bmtz/202311/t20231115_2798136.htm
第三批疑似“失联”“空壳”融资租赁企业https://jr.xm.gov.cn/tzgg/bmtz/202306/t20230629_2770942.htm
第三批疑似“失联”“空壳”商业保理企业https://jr.xm.gov.cn/tzgg/bmtz/202306/P020230630617780590463.pdf
深圳
发布单位：深圳市地方金融监管管理局
发布时间：
· 2020年2月至9月，累计发布10个批次的失联（疑似失联）融资租赁和商业保理企业名录。
· 2020年12月21日，发布第二批移出的商业保理企业名录。
· 2021年1月29日，发布第一批《疑似“空壳”商业保理企业名录》。
· 2021年2月18日，发布第三批移出的商业保理企业名录。
· 2021年2月26日，发布第二批《疑似“空壳”商业保理企业名录》。
· 2021年11月16日，发布首批《疑似“空壳”融资租赁企业名录》、第二批《疑似“失联”融资租赁企业名录》
· 2022年9月2日，发布第一批移出疑似空壳、疑似失联融资租赁名单的企业名录。
企业数量：总计约6476家
宁波
发布单位：宁波市人民政府金融工作办公室
发布时间：
· 2020年6月9日，发布《非正常经营融资租赁公司名单（第一批）》
· 2020年9月15日，发布《非正常经营融资租赁公司名单（第二批）》
· 2022年9月2日，发布《2022年度非正常经营融资租赁公司、商业保理公司名单》
企业数量：总计约66家