工行安康分行围绕客户资产提级目标，积极推进私银客户“两提一稳两挽回”工作，通过开展全周期、全链条、全配套的客户旅程管理，推动同业口径私银客户数不断提升。2023年9月份，该行提升潜力客户目标任务完成28.57%，两提指标完成率居全省第一。

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一、提升服务效能。紧盯“两提一稳两挽回”目标客户，落实专人逐户对接维护目标客户，了解客户需求和痛点并建立客户资产动态监测制度，每日监测客户资金异动情况，分析客户提升下降原因，为客户提供个性化、专业化、综合化服务方案，积极通过优化智能到店提示功能，聚焦缓降客群到店识别，协助网点抓住到店营销提升机会，持续提升客户对我行服务体验，实现客户利益和银行利益相统一。

二、借力权益资源。充分利用非金融增值权益，突出“权益回馈”+“专属产品”的特色营销策略，积极邀约目标客户参与各类活动,针对涵盖基保理存及对公联动产品的金融产品服务包，面向资产提升至同业口径标准的客户，提供涵盖工银星礼遇、微信立减金、提升有礼等专属权益和回馈，定向提升临界客群、时点客户资产，有效防止客户流失。

三、合理配置产品。按月下发产品配置指引，通过组合配置提高客户黏性,从机构维度和财顾实管维度持续加强基保理渗透等基础工作管理，按周通报，并对零签约零配置财富顾问进行约谈；关注客户资产增值情况，当客户临时性存款较多时，提醒客户及时将临时性的存款资金转化为产品，推动时点达标客户向同业口径客户的关键转换。

文/俞锋 编辑/陈国伟