最近，沛 尧的一位客户开新加坡花旗，失败被拒了，我们已全额退款。 刚好新加坡花旗的一位客户经理来上海出差，跟我们见面后，聊到这起失败的开户，经理直言不讳：
主要还是受洗钱案的影响，对中国人的开户审核特别严，搁以前肯定能开户成功。
在《》讲过，8月17日，新加坡查获了一起史上最大的洗钱案，金额10亿新币（54亿人民币），10名涉案人员全部是原籍中国福建。
破案后继续查，发现规模远不止10亿新币，目前已经达到了28亿新币，令新加坡人难以接受+惊恐万分。
案发以来的2个月，该洗钱案连续霸占新加坡的热搜，热度不减，而且新加坡国会已经多次开会讨论该事宜，要修改制度和商量对策。新加坡从上到下都认为，不能结案判刑就完事了，必须完善金融制度，杜绝再次发生。
当下，所有中国人的新加坡开户、签证都受到株连，难度增加。
弄虚作假
10名涉案人员，全部都不是新加坡公民或永居，全部都是中国福建人，其中7人持有小国护照，都是非主流的小国护照，尽调不严格，花钱就能搞到手。
他们每人担任多家公司的股东和董事，一共400多家公司，但基本都是空壳公司。
通过这种包装，给外人一种很有实力的感觉，于是他们每人都申请了新加坡EP。
最后，他们伪造开户文件，到新加坡各个银行去开户。银行一看他们都有新加坡EP和小国护照，开户资料也很不错，想必很有实力，于是很顺利下户。他们一共开立了上百个账户，新加坡的花旗、大华、星展、联昌等银行全部“沦陷”。
新加坡有多重视
8月17日破案时，涉案金额10亿新币；
9月5日，超过18亿新币；
9月20日，超过24亿新币；
10月3日，超过28亿新币；
案件还在查，估计规模还会增加。
案件已经破案两个多月了，新加坡国会还在不断讨论这个事，《新加坡联合早报》《新明日报》还在用头版报道。
不仅要对10名涉案人员进行判刑，而且与之相关的律师、银行经理、中介，都会受到法律制裁。
新加坡政府讨论的内容，已经不局限于洗钱，而是对家办、EP、公司法都提出了质疑。这么大规模的洗钱，居然都有新加坡EP，都担任多家新加坡公司的股东董事，这就令新加坡开始反思自己的制度是哪里出现问题了，要从制度层面堵住洗钱漏洞，只判刑几个人是没多大用的。
对于世界金融中心而言，发生洗钱是最大的污点，道理很简单，如果一个地方时不时发生洗钱，黑钱都喜欢去这里，那么以后从这里转出去的钱，谁还敢收吗？
当最基本的资金收付都成问题时，那还谈什么金融中心？！
对于银行经理而言，也是一样：最怕洗钱，一旦自己管理的账户出现洗钱，轻一点就是被辞退，重一点就是被禁业，再严重一点就是判刑了。
因此，新加坡举国上下，如此重视该洗钱案，也就不足为奇了。
往小点说，关乎国体；往大点说，关乎国运。
对中国人的影响
由于10名涉案人员全部都是原籍中国，该洗钱案最直接的影响，就是大大影响了中国人的新加坡开户，所有人都被株连。
且不说远程视频开户，就说去新加坡柜台面签，本来可以一周以内下户，现在肯定要两三周。现在新加坡银行一看中国人的开户，就会条件反射般地紧张：会不会是问题客户？
特别是 持有 小国护照的中国人，本来这是一群较为优质的客户，但早在9月，新加坡各个银行就直接暂停了他们的开户，他们的存量账户也正在面临新加坡的严查，已经冻结了不少。现在这部分人想撤往香港，搞得香港也紧张兮兮，在考虑加大审核力度。
更严重的是，不仅仅是开户，现在中国人签证、EP的难度都增加了。
10名涉案人员都有新加坡EP，现在不从严审核就怪了；
10名涉案人员都有自己的许多新加坡公司，现在注册还好说，但公司开户肯定变难了。
这就叫什么？这就叫“一颗老鼠屎，坏了一锅粥”！
还有更不好的消息，香港也从新加坡的这起洗钱案吸取教训，正在从严审查内地的开户。现在已经有各种小道消息，香港银行要提高内地人的开户门槛，内地政府也早有此意，如果双方一拍即合，那么内地人开港卡，就且行且珍惜吧。
总而言之，洗钱，滚粗吧！害人害已，坑了多少人
OK，我话讲完，关于境外开户，欢迎来咨询沛尧~。
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