保险公司在销售过程中，通常会使用一些工具来管理和跟踪客户信息和购买的保险产品。这些工具可以帮助公司更好地了解客户需求和购买情况，从而提高销售效率和产品质量。在您的故事中，您提到了公司宣导要亲自给客户送合同，并重视服务。这是公司推广和服务的重要举措之一，但随着时间的推移，您发现公司可能更加关注如何与客户谈判并增加保险产品种类，而忽略了提供实际的合同讲解和服务。这可能会导致客户对公司的信任度下降。不过您也提到了互联网公司使用的针对客户管理的系统，这个系统应该具备类似的功能，即记录客户信息、查询购买历史、考虑因素等，以便更好地满足客户需求和提供更优质的服务。
管理客户的保单需要深入的了解，这需要时间和精力。一些保险公司可能过于关注销售业绩，而忽略了为客户提供优质的服务。实际上，许多保险公司都宣称会为客户提供优质的服务，但是实际情况可能并非如此。有时候，保险公司只是在利用顾客的信任来推销其他产品，而不是真正关心他们的需求。在当前的市场环境中，与顾客进行深入的交流已经变得更加困难。许多小保险公司试图效仿大公司的策略，但是他们可能没有足够的资源来提供同样的服务质量。因此，对于这些小保险公司来说，了解客户的保单需求并为他们提供实际的服务是一个挑战。
我不会，但我可以告诉你，AI技术在金融领域已经应用到了很多方面，包括购买保险。不过，目前来说，AI在购买保险方面的应用还不是很广泛。同时，您提到了代理人走光以及独立经纪人的崛起。这说明越来越多的用户开始关注如何更好地为自己和家人购买保险，而不仅仅是依赖传统的业务员话术。用户的痛点也变得更加复杂和多样化，需要更加专业的服务来解决问题。因此，未来金融科技的发展将会更加注重用户需求、体验和个性化的服务此外，随着人们生活水平的提高，越来越多的人开始关注自己的健康和风险管理。购买保险已经成为越来越多人的一种投资和生活方式。而在这个竞争激烈的市场环境中，用户需要更加专业和个性化的服务来满足自己的需求。
了解这些细节后，就可以更好地进行保单管理，确保保单的安全和有效。同时，也可以更好地了解自己的风险偏好和财务状况，以便更好地制定保险计划。
1、查验保单
在购买保险产品后，查询并验证保单的真实性非常重要。特别是在网上购买的情况下，由于无法直接接触和检查保单，一旦出现疑问或需要理赔时，可能会给自己带来很大的困扰。因此，在购买保险后应该尽快查看保单，并通过官方渠道进行验证，以确保自己的权益不受损害。此外，线下投保的产品在购买完成后，会在半小时内收到保险公司发送的确认短信。线上产品投保完成后，保险公司也会发送电子合同到您填写的邮箱地址中。这样一来既方便又快捷，也保障了自己的权益。所以，在购买保险时，一定要认真核对保单的真实性，避免因疏忽而带来的不必要的麻烦。
2、认真对待保单回访
买完保险后，保险公司一般会在15天内做客户回访。
《人身保险新型产品信息披露管理办法》第9条、第10条规定：
第一步：整理好所有保单
1、下载表格（建议电脑操作）
公众号后台回复「表格」，下载保单整理表。
2、整理表格
无论是之前旧的纸质保单还是新买的电子保单，我们都可将相关信息录入表格中，以便您查阅。您可以自由调整表格内容，如缴费日期、受益人等。
如图：
关于保存保单的方式，给大家一个建议：
您可以注册一个专门的邮箱账号，并在常用邮箱中新建一个名为「保险」的文件夹。在投保时，请将您的邮箱地址填写在此处，这样您就可以收到电子保单。对于线下纸质保单，您可以将其扫描整理成电子版并发送至此邮箱。这样，您就可以轻松地存储和查找相关信息了。
第二步：检查是否按时续保
1、【短期保险】需要及时续保，以防止保障中断对于意外险、医疗险等短期保险，需要注意以下几点：
● 保险产品是否已到期？
● 能否正常续保？短期保险的稳定性较低，可能会出现停售或升级的情况。例如，小顽童、好医保等保险产品近年来已经经历了多次升级换代。因此，及时续保短期保险是非常重要的，以避免保障中断。
2、【长期保险】检查是否按时缴纳保费长期保险没有续保的问题，只需确保银行卡内有足够的余额，保险公司会在到期时自动扣款。如果错过了缴费期，只要在60天的宽限期内补交，保险保障就不会受到影响。然而，如果在宽限期过后60天，保障就会中断。另外，如果有人真的没有按时缴纳保费，那么就会进入2年的中止期，合同暂时失去效力。在这两年内，只要补交了保费，合同就会重新恢复生效。
第三步：复盘保障内容
很多人在购买保险后往往忘记了具体购买的险种，借此机会可以回顾一下。一般来说，普通家庭需要准备的四种基本保单包括：意外险、医疗险、重疾险和寿险。
1、意外险
1）意外伤残是否包括在内？意外伤残的赔偿可以根据伤残等级进行，如果意外险中没有包括意外伤残的责任，那么这份意外险的保障就是不完整的。2）意外医疗是否包括在内？如果有1万元的意外医疗赔偿，那么在发生严重事故时，可以与百万医疗险一起使用。如果没有百万医疗险，那么在意外受伤时，1万元可能就不够了。3）是否仔细阅读了免责条款？通常情况下，高风险运动、酒后驾车、医疗事故、猝死等，意外险都是不赔偿的。有些意外险的免责条款更多，比如：
保险合同中有些条款的表述含糊不清，对消费者不利。如果想要在理赔时更加省心，建议购买免责条款较少的产品进行补充。2、关于医疗险1、社保是否已缴纳？社保是医疗险的基础，如果社保断交，商业医疗险的报销也会受到影响。对于上班族，公司通常会代为缴纳，一般不会有问题；对于自由职业者、个体工商户、家庭主妇、未成年人等，如果需要自己缴纳社保，一定要确保不断交。如果未缴纳社保，购买商业保险时需要选择无社保的购买方式。以上内容换个说法：保险合同中某些条款的表述含糊其辞，对消费者可能产生不利影响。为了在理赔过程中更加省心，建议购买免责条款较少的保险产品作为补充。2、关于医疗保险1、社保是否已经缴纳？社保是医疗保险的基础，如果社保中断，商业医疗保险的报销将会受到影响。对于上班族，公司通常会代为缴纳，一般不会有问题；对于自由职业者、个体工商户、家庭主妇、未成年人等，如果需要自行缴纳社保，务必确保按时缴纳。若未缴纳社保，购买商业医疗保险时需选择无社保的购买方式。
2、是否拥有百万医疗险？百万医疗险具有高保额、疾病和意外都能报销的特点，价格也相对合理，每个人都应该拥有一份。对于还未购买百万医疗险的人来说，不要再拖延，尽早配置。每一个百万医疗险都能阻止一次网络筹款的发生。3、关于寿险1）保额是否充足？寿险是针对家庭经济支柱的保障，需要能够覆盖家庭的债务，例如如果房贷为100万，那么寿险的保额至少应该为100万；此外，最好还能覆盖5-10年的收入损失，以防止万一发生不幸，家庭经济不会因此崩溃。
2）受益人是否已经指定？通常情况下，受益人默认为法定。法定并不代表不好，但在理赔时可能会相对复杂。如果指定了受益人，那么赔偿将会更加明确，不会有任何争议。另外，购买保险后，您也可以更改受益人，这样也不会太晚。
4、关于重疾险1）是否已经购买了重疾险？如果因为健康问题无法购买或者被排除在责任之外，您可以寻找健康告知较为宽松的产品，看看是否有适合您的。如果经济压力较大，至少应该配置意外险和百万医疗险，30岁每年只需花费几百元。2）重疾险的保额是否充足？重疾险应该能够覆盖医疗费用和后期康复费用，最好能达到50万，如果在一二线大城市，建议保额越高越好。
3）您是选择保定期还是终身？我们建议选择终身保险，如果你购买的是定期重疾险，例如只保障到70岁，那么你需要明白70岁之后将没有保障。当然，我们通常建议年轻人在预算有限的情况下，先选择保障到70岁，这样可以尽可能提高保额，确保基本的保障。
4）重疾险是否包含身故责任？如果重疾险不包含身故责任，那么定期寿险就显得尤为重要。身故保障是必不可少的，否则可能会出现这样的尴尬情况：你手头有一大堆保单，但在需要的时候却无法获得赔偿。
第四步：是否需要调整
在保单审查过程中，家庭状况可能会发生变化，例如：
1. 升职加薪：这种情况下，您可以考虑增加保额，以满足您更高的保障需求。
2. 成家立业：如果您已经结婚并成为了家庭的主要经济支柱，那么您需要为家人购买足够的保险，以保障他们的生活。
3. 生育子女：如果您已经拥有了孩子，那么孩子的保险也应该被提上日程，以确保他们在成长过程中的安全与健康。因此，建议您根据实际情况灵活调整保险计划，适时增加保障。
保单审查看似简单，但实际上需要一定的时间和耐心。有人认为，只要购买了所有保险，到时候只需要打个电话给保险公司就能得到赔偿。然而，实际情况并非如此简单。你需要清楚了解每个产品的保障责任、对应的条款，以及需要提交哪些理赔资料，才能确保得到应有的赔偿。妥善管理保单不仅是对自己的负责，也是对家人的负责。