前言：
最近不少币商同行和在出金过程中因为收到赃款或者涉案资金被无辜冻结的散户咨询我被冻结资金的问题如何解决，巴拉巴拉一大堆各种交易背景和理由，不知为何已经深感麻木。
一般，我在帮助解答前，对于可操作性，我只有两个判断标准，即善意的被冻结者与我会乐于倾听案情背景以构思帮你解决一个处理方案；反之我认为是活该的被冻结者我则会劝导希望早点自首以获取宽大处理。
有时候合理的进行退赃或退赔是确实是可以加速事态从窘境往向好的情况转变，但对于善意取得资金的被冻结者我一直以来都是不建议在不经过任何思索的前提下对受害人退赃或者退赔，还是要分情况来对待，如果是善意取得的款项，我一直都支持坚决刚到底，正当获得的利益没参与任何违法犯罪活动为什么要退。
作者：币商刺客底层逻辑
链接：https://zhuanlan.zhihu.com/p/643655735
来源：知乎
著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。
一、什么是退赃
退赃，是退出赃物，赃款，是指犯罪嫌疑人或被告人、罪犯及其委托人依据法律法规主动或被动性的将非法获得的财物直接退还给被害人或者上缴司法机关的行为。“赃”是指被告人或者犯罪嫌疑人通过犯罪手段非法获取的赃物，包括金钱和物品。
二、什么是退赔
退赔是指向原主退还或者赔偿非法取得的财物等。退赃和退赔的意思很接近，都属于是能够从轻或者减轻量刑的措施。但也有细微差别，例如直接获得的涉案财物属于赃款、赃物，在无法返还原物的情况下，便可以折价或者等其他确定价格和补偿的方式进行赔偿,即称为退赔。
三、为什么我说谨慎退赃退赔
如果严格按照法律规定，需在基于有违法所得的前提下才可以退称为退赃和退赔。因为这两个措施是多部分用于在刑事案件中作为犯罪嫌疑人或罪犯争取获得从轻处理的前置条件。
首先，若是在卖币的过程中，因为收到涉案的资金，并且是在不知情的情况下，那你和受害者的遭遇是并无直接的因果关系的，因为有违法所得才能算是赃，有赃才需退和赔。
笔者认为，在没有违法犯罪的情况下，同意退赃和退赔等同于认罪和认罚。
可能称为“退赃”“退赔”能够帮你快一点解冻账户，但这并不属于是完全的摆脱涉案嫌疑的处理方式，就如同笔者近期代理的多起所谓“一级涉案账户”“一手黑”的案件，这些被冻结的人都是正常的OTC商家或者卖币客户，这些买币的人支付相应资金给卖币人后将币提到了诈骗平台，导致币受骗，但是公安机关罔顾受害人被骗币的事实，反而掉头针对收到买币人资金的OTC商家或者散户认为他们存在问题。
针对这种情况，笔者作为一OTC的老商家，你退的话岂不是将受害人的损失变成了羊毛出在猪身上，反倒是被诈骗的犯罪分子作了替罪羊？
针对这种情况，一般我是坚决不同意退的。
作者：币商刺客底层逻辑
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四、怎么正确的退？
不论是出于政绩，还是邀功，冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。
有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》协议的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。
这是一个作为受害人、被冻结人、公安机关三方都可以过得去的相对比较完美的方案。