|文：宋 鸿
|编：李 禛
中小基金公司如何在高度竞争的行业中建立起自身的竞争力，走出一条特色之路，一直是西部利得总经理贺燕萍和公司经营团队思考的问题。而单纯依靠“绝对收益”理念显然是不够，训练有素的部队，需要能够应对任何情况。
这从西部利得基金官方品牌代言人“小犀”设计里可见一二。“犀牛精神”寓意“勇往直前”，与“宁在一思进，莫在一思停”的公司工作宗旨一致。而“灰犀牛”是风险事件的符号，与公司“金融就是经营和管理风险”的理念契合。
截至2022年12月底，西部利得管理公募资产规模达900亿元，公司旗下现管理公募基金62只，业务领域覆盖了固定收益、绝对收益投资、主动量化、被动指数、权益、FOF等板块。作为公募行业中生代公司，西部利得将自身定位为基础产品供应商，重视布局工具类产品，不断创新、完善产品条线，以期满足投资者日益增长的资产配置需求。
然而，越是简单明了的事，要做尽善尽美越有难度，在投资者看不见的地方，西部利得的基金运营、风险管理、监督稽查以及信息技术，都在为公司保驾护航。
1
无感运营 失误率近乎于0
以基金运营为例，基金运营部作为基金运作的保障部门，为公司业务开展提供业务支持和运作保障。目前基金运营部业务主要涵盖：注册登记、资金清算、基金核算、信息披露、直销中心、账户业务、数据支持、文件审核、产品支持等业务。其中常态化工作占比超过业务总量的80%，且常态化工作多为具有时效性高、容错率低、业务量大、业务庞杂等特点的工作。新人往往需要几个月的时间才能逐渐适应基金运营部的工作强度。
基金运营部总经理张皞骏将运营部比作麻醉医生。“手术中的麻醉医生看似是打了简单一针，事实上麻醉医生需要监测数据和准备的检测非常多，他最主要的工作是保证患者生命体征的平稳，避免意外的发生，并保证患者在手术结束后能安全醒来。”张皞骏率领着只有9人的原生团队，依靠团队的紧密协作，撑起了公司超900亿元资产规模的日常运行。
“2022年上半年上海疫情期间是从业以来经历过的最为困难的一段时间。从现场减员，到A\B班再到驻场办公，基金运营部经受住了人员压力、技术困难和心理压力。在这种状况下要不仅要确保业务效率和质量不降低，还要不影响新业务开展，着实让人倍感压力。好在同事们在疫情期间都发挥出了超越常人的坚强和乐观，并且得益于在疫情爆发前的业务和技术准备，整个过程虽曲折但顺利。” 张皞骏表示。
细数西部利得的基金运营“二次创业”以来的战果，几乎是“马不停蹄”：2016年完成公司首只货币基金上线，同年完成直销申购资金交收提速至T+1；2017年完成港股通业务上线，银行间API接口启用；2018年完成微交易业务及三方支付上线，同年完成银行间主机构入市工作；2019年完成摊余债基上线，同年上线货币T+0.5业务；2020年完成上交所首只分级指数基金整改工作，融资融券业务、ETF业务上线，以及公司首只宝宝类产品上线，招盈通上线，T+0业务上线，直销赎回资金交收提速至T+2；2021年完成国债冲抵保证金业务上线，持有期基金产品上线，保险委外产品上线；2022年，基金运营部业务再次迎来新高峰，完成微信一键购功能上线，直销犀利钱包转购功能完善，北交所业务的上线，奕丰金融T+0业务上线，陆金所陆基金现金宝业务对接上线，FOF基金及FISP平台对接、三方代销对接等配套业务上线，转融通业务上线，TA滚动持有期功能上线，TA虚拟业绩报酬计提功能上线。
“我认为基金运营业务始终需要把专业性放在首位，把合规意识和风险防范意识作为业务开展的重要保障，把解决实际问题作为技术运用的出发点，并且始终以开放的心态拥抱新技术、新理念。”
张皞骏表示，西部利得基金运营部一直以行业TOP10公司作为学习标杆，不断探索新技术、新模式。作为部门负责人，他要求运营部必须每年有新的理念和新的技术引进，而受益于IT背景，他也经常参与辅助程序的开发，以降低业务风险，提升部门整体运作效率及质量。经过多年发展，相较行业的人均效能，西部利得基金运营部的人员效能有着明显的优势，综合效能较行业平均水平高出50%，处于行业前10%的分位。
与此同时，在自动化探索及数字化转型方面，西部利得始终保持与头部公司的沟通交流，结合公司发展情况，通过充分发挥差异化优势、后发优势，使公司既能紧跟行业先进生产力水平，享受技术发展红利，又能以大幅低于行业的投入水平开展各项业务。
“2020年底，各家基金管理人对旗下分级基金进行整改，我司成为了上交所首家整改完成的基金管理人，同业有不少运营同仁联系我们咨询业务。此后，公司在融资融券、北交所等多项业务中第一批上线，同业的咨询也越来越多。”张皞骏表示，随着公司业务不断发展，基金运营部逐渐成长为了一个业务有专长、技术有高度、服务有特色的团队。这，正是西部利得基金近年来快速发展的一个缩影。
2
风险时刻预警 保护无处不在
作为一名具有丰富合规实战经验的金融人，西部利得基金监察稽核部兼风险管理部总经理应媛，自6年前加入西部利得基金以来，亦始终带领团队为公司业务发展提供大后方式的护航服务。应媛从事资管行业十余年，专业律师出身，从非标资产到标准资产管理，拥有诸多的金融实战经验，现负责公司的监察稽核部和风险管理部的团队管理与业务管理。
“合规管理，顾名思义即为合乎规范的管理，而这里的范围可大可小，小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理在公司管理中扮演着十分重要的角色，是公司稳健经营运作的内在要求，也是防范违规风险的基本前提。在公司“二次创业”的过程中，为公司避免违规风险保驾护航。”虽然团队的人员不多，但西部利得的监察稽核部和风险管理部几乎是7×24小时为大家提供保姆式的“天眼”服务。
作为中后台职能部门，监察稽核部牵头制度的精简工作，制定全公司的制度优化梳理以及精简的工作，并为提高工作效能要求各部门制作相关工作手册和规程。此外，监察稽核部也负责梳理特殊流程，优化相关规则，定期和不定期的开展针对性培训。
据应媛介绍，基金公司有三道风险管理防线，第一道防线即前台，包括基金经理、投资经理；第二道防线是风险管理部和合规部门，从系统或制度上的制定规范性要求；第三道防线是稽核审计，即最后一道防线，会定期稽核检查所有包括第一道防线和第二道防线涉及的流程和规范是否合理。
“有时候有点像医生，需要常年给内部做体检；有时候也像警察，检查有无违规行为，做出警示；又时候还像保姆，例如会对所有对外使用的材料进行合规性审核，工作内容非常多，事无巨细，确保符合各项要求，并包括符合法律法规以及公序良俗的要求等。”应媛向《今日财富》杂志表示。
在她看来，基于近年资本市场“黑天鹅”事件的频发，选择正规专业的金融机构，也意味着在关键时刻，可以第一时间有专业的团队快速出击去维护投资人财产。
“20多年公募基金行业的发展，很多是引进国外的标准，或已有成熟经验，没有过多的解释空间。但像私募资产管理计划相对于公募基金较为设计灵活，甚至像在近年市场波动较大的年份，部分市场主体出现极端退市或破产等风险状况时，如何第一时间为投资者人做违约处理，保全资产，这时候的每一分一秒都很重要，而公司如果只擅长处理标准资产，此类事件发生，会措手不及。”应媛表示，合规团队过往在一级市场的诉讼经验，使得其在处理市场突发诉讼风险时，能够第一时间为投资人争取利益。
当然，在现代工程庞杂的金融事业中，纯靠人力管控金融活动并不能穷尽，技术的辅助与加持越来越重要，作为一家十分重视金融科技的中生代基金公司，西部利得信息技术部总经理朱于率领的团队对自身提出了更高要求。
朱于，曾先后就职于建行总行、浦发银行总行、汇添富基金，是中国证监会科技监管专家，数次获得省部级科技进步奖，多次参与证标委信息技术标准的制定工作，并在行业核心刊物上发表论文。
据悉，在西部利得基金的二次创业中，信息技术部作为公司经营与业务发展的技术底座，扮演着支撑的角色。从投资研究、交易运营、市场营销、客户服务、中后台运营等全环节提供信息化支持，为公司业务的创新发展、管理的提质增效、风险的显著降低提供了有力的支持。
朱于表示，信息技术部在2022年年初通过组织架构调整，前瞻性地建立了矩阵式管理机制，在应用研发、数据管理、系统运行等二级部基础上，建立了网络安全、数据治理、信息技术风险管理三个职能小组，有效承接、协同推进落实公司信息技术治理与管理的各项职能。同时，建立了社招与校招并举的人才引进模式，不断补全信息技术职能矩阵，强化组织建设与团队建设，形成科学合理的人才梯队。
“信息技术提供了多种手段触达、服务投资者，在更好地履行投资者交易、客户营销与客户服务上扮演着重要的媒介角色，技术手段与业务的有机结合，能够显著提升触达与服务效率、提升投资者满意度，以科技践行做投资者信任的财富管理专家。”朱于表示。
“工欲善其事，必先利其器。”优秀的管理者配上先进的武器，全天候全方位的保障，在西部利得的成长历程中一次次被验证成功，也让“小犀”的未来更加行稳致远。
风险提示：本文件中的内容及观点仅供参考，不构成对投资者的任何投资建议。基金管理人不对任何人使用文件中内容而引致的损失承担责任，本文件中的所有观点仅为成文时观点，管理人有权对其调整。基金有风险，投资须谨慎。
Recommended
如需转载请与《今日财富》杂志社联系
未经《今日财富》杂志社授权，严禁转载或镜像，违者必究