近日
话题#女子存5万被要求提供收入证明#
冲上热搜
引发网友广泛关注
1月31日
浙江湖州一位女士发布视频称
去银行存5万元
被要求提供收入证明等材料
还被柜员询问
在哪里上班、钱从哪里来
让她觉得像是在审犯人，很不舒服
于是她直接抽了100元出来
存49900元
几分钟就搞定了
银行还送了她一桶油
本来以为是段子
没想到确有其事
那么
银行这样做是否符合规定呢？
根据中国人民银行等部门去年发布的相关规定
部分存取款行为确实需要收入证明
2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，已于2022年3月1日起施行。
第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
由此来看
女子存5万元被要求提供收入证明
是合规的
据了解
各家银行执行标准不一
“存取款5万元以上的，需要告知资金来源，超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。
“存取款5万元以上，我们只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行，不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的，会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。
“存款5万元不需要，但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到，不过，有一类特殊情况，如果你是“一次性金融交易”，存取金额超过5万元的，需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。
有小伙伴要问了
为什么要这样规定呢？
是给储户添堵吗？
当然不是
业内人士解释说
多数一次性金融交易会被询问
主要是防止诈骗的发生
还有一些非法的资金
为了不留痕迹
也会选择现金存款
所以
这项规定对正常储户影响不大
编辑：小六
来源：爱上大六安、新闻晨报等