对于此次重大财务重组的原因,锦州银行并未作出说明。

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财联社2月3日讯(记者 史思同)近日,锦州银行发布重大财务公告称,中国境内主要股东拟对该行实施一揽子财务重组交易。而在此之前,1月20日该行H股已经宣布停牌。

锦州银行表示,本次交易将有利于其优化资本结构,增强综合竞争力,提升服务实体经济能力,但相关交易尚存在不确定性,具体实施程序尚处于可行性论证阶段。

而对于此次重大财务重组的原因,锦州银行并未作出说明。分析人士指出,一般而言,财务重组应属于陷入困难企业的自救方式,通过法治化、市场化的财务重组交易,有助于避免企业陷入更大危机。

值得一提的是,此前锦州银行曾与包商银行、恒丰银行一起,成为金融监管部门主动采取措施,避免金融风险进一步蔓延的高风险金融机构之一,并于两年多前刚完成重大资产重组,此后其H股股价也随之波动。

拟财务重组,锦州银行H股停牌

2月2日,锦州银行发布重大财务公告称,中国境内主要股东拟对该行实施一揽子财务重组交易。同时表示,本次交易将有利于其优化资本结构,增强综合竞争力,提升服务实体经济能力。

“一般来说,财务重组应该属于陷入困难企业的自救方式,就是债务人和债权人依法进行协商(交易),让企业转危为安。”据业内分析人士介绍,财务重组的一般是企业面临较大困难,但又具有发展前景的情况,也就是债权人看到企业未来前景,才会和债务人进行交易。

在他看来,通过法治化、市场化的财务重组交易,有助于避免企业陷入更大危机,最大相对降低企业股东、债权人等利益方损失,也最大限度降低社会资源损失等。

不过需要注意的是,锦州银行此次相关交易尚存在不确定性。“本行筹划中的重大财务重组事项须履行相关监管审批手续,具体实施程序尚处于可行性论证阶段。”该行表示后续将适时公布上述相关交易的更新信息。

而“为确保相关方案能够有序实施,同时维护投资者利益及本行经营稳定,保证公平信息披露,避免本行股价异常波动”,该行的H股已由1月20日上午9点于港交所停止买卖,直至重大财务重组的细节均已落实。

财联社记者注意到,锦州银行的前五大股东均为国有企业,持股占比达5%以上的仅有3家。该行2022年中期报告显示,截至报告期末,其内资股前五大股东分别为北京成方汇达企业管理有限公司(持股占比37.69%)、辽宁金融控股集团有限公司(6.65%)、工银金融资产投资有限公司(6.02%,下称“工银投资”)、信达投资有限公司(3.61%,下称“信达投资”)、中国长城资产管理股份有限公司(2.86%,下称“长城资产”)。

除了持股5%以上的3家股东外,还有信达投资、长城资产,以及第7大股东绿地金融投资控股集团有限公司、第8大股东北京城建投资发展股份有限公司,均为该行主要股东。

值得一提的是,锦州银行曾于2019年前后遭受巨额亏空、股票崩盘等一系列毁灭性打击,并出现与第三方审计不欢而散、先后两次年报“难产”等事件,风险不断暴露,甚至陷入流动性危机。

当年,人民银行会同银保监会针对锦州银行制定了“两步走”的风险处置和改革重组方案。2019年7月,锦州银行部分股东向工银投资、信达投资及长城资产转让了其持有的部分该行内资股,之后锦州银行高层“大换血”。

业绩承压,四年市值缩水超8成

公开信息显示,锦州银行成立于1997年1月,2015年12月在港交所主板上市,注册资本为139.82亿元。目前,该行在辽宁省多个城市及北京、天津、哈尔滨等地设立了15家分行,同时发起设立1家小企业金融服务中心专营机构,7家村镇银行及锦银金融租赁公司,机构数量合计238家。

从财务数据来看,锦州银行近年的经营情况并不理想,去年上半年业绩更是出现明显下滑。

数据显示,截至2022年6月末,锦州银行资产总额为人民币8265.51亿元,较年初下降2.7%;发放贷款和垫款净额为5747.87亿元,较年初下降2.0%。

营收方面,其收入及利润数据相较2021年中期双双出现两位数的降幅。2022上半年,锦州银行实现经营收入55.60亿元,同比下滑10.2%;实现归属母公司股东的净利润2.66亿元,同比降幅达38.0%。

从盈利能力指标来看,去年上半年锦州银行平均总资产回报率、平均权益回报率、净利差、净利息收益率以及手续费及佣金净收入占营业收入比率,同比均出现不同程度的下滑,成本占收入比率却同比提高了2.42个百分点至23.53%。

资产质量方面,该行不良贷款率进一步抬升。截至去年6月末,其不良贷款率为2.87%,同比增长0.12%,而同期商业银行平均不良贷款率仅为1.67%。拨备覆盖率为177.67%,较2021年末上升10.85个百分点。

此外,该行的资本充足率指标更是远低于行业平均水平。截至去年6月末,锦州银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.61%、9.84%和8.36%。而同期国内商业银行平均资本充足率、一级和核心一级资本充足率则分别为14.87%、12.08%、10.52%。

而另一边,锦州银行近年来在资本市场的表现同样不尽人意。

数据显示,锦州银行上市之初的发行价为4.66港元/股,随后其股价一路飙升,一年多的时间触达9.934港元/股的历史高点,而后出现起伏下跌。但就在2019年,其股价拐头向下,一年时间从年初7.82港元/股一路跌至年末2.4港元/股左右。

自此之后,锦州银行股价便呈现出平稳下行的趋势,即便期间有短暂回升,也未能挽救其下行之势。截至今年1月19日收盘,该行H股本次停牌之前,其股价已降至1.38港元/股,总市值为192.9亿港元,较2019年初缩水超80%。