“你的银行卡涉嫌洗钱……”
“你涉嫌刑事犯罪被通缉……”
冒充公检法诈骗电话典型的开场白，加上升级换代后的“新招数”，诱使梁女士背着家人将银行账户内的159万元分17笔转到了诈骗分子提供的“安全账户”。
近日，湛江市公安局港航分局成功侦破该起公安部督办特大电信网络诈骗案，专案组民警辗转海南省海口市、陕西省西安市、河北省石家庄市等3个省份抓获犯罪嫌疑人14人，打掉4个犯罪团伙，缴获涉案手机16台、银行卡77张等涉案物品一批，冻结扣押涉案资金46万余元。
环环相扣
诈骗洗钱流程呈“闭环橄榄型”
2022年9月8日上午，湛江市公安局港航分局宝满港区派出所接到群众报警，称其表妹梁女士被诈骗159万元。经查，梁女士于2022年9月7日接到一个自称警察的电话，告知梁女士涉嫌洗钱，要求其积极配合调查。梁女士在对方的诱导下将手机设置为呼叫转移状态，并添加指定QQ号、下载视频会议软件，与对方视频通话。
“和我视频通话的是一名‘公安民警’，他一身制服，严肃地向我指出涉嫌洗钱的严重后果，还向我出示‘通缉令’。”为了自证清白，梁女士从2022年9月7日18时至9月8日凌晨2时，将银行账户内的159万元分17次转入对方提供的“安全账户”。
案发后，湛江市公安局港航分局快速反应，第一时间通过湛江市反诈中心为事主紧急止付15.1万元，随后由刑侦大队牵头，从分局各警种部门抽调25名精干警力成立专案组，并在公安部、广东省公安厅的指导和湛江市公安局刑警支队、市反诈中心等警种部门的大力支持下全力攻坚破案。
经侦查，打电话给梁女士诈骗的犯罪团伙在境外，但洗白159万元赃款的犯罪窝点——“水房”则藏匿在国内多地独立运作，“水房”在各地招募“车队”拆分、转移资金，而一个完整的“车队”内部由“卡头”“卡主”“取手”等人员构成。
“诈骗流程图像化后，类似一颗橄榄的形状”专案组民警说，“境外人员诈骗得手后，诈骗赃款流向人员构成错综复杂的洗钱环节进行拆分、转移，洗白后再回流到境外团伙手中，各环节按一定比例层层抽取提成。”
锲而不舍
辗转千里侦查追捕
“不到一周的时间里，我们发现诈骗赃款流向全国多个省市，并在各地以柜员机取现、POS机消费、电子钱包、信用卡还款、电费代缴等5种支付方式拆分、转移。其中，海南省海口市、陕西省西安市和河北省石家庄市等三地拆分、转移的资金均超过20万元。” 专案组民警介绍。
2022年9月14日起，办案民警分组赶赴三地开展侦查工作。由于当时各地疫情防控形势较复杂，加上在外地人生地不熟、外派警力有限等客观因素，异地侦查困难重重。
“事主梁女士从2022年９月７日18时起开始陆续向诈骗分子转账。我们在海口侦查得知，那天中午12时左右，一名男子出现在海口某黄金首饰店附近转悠等待，19时许，该男子进入首饰店刷银行卡购买了8万元金饰，然后迅速离开。他从开始等待到刷卡购物的时间点，与梁女士接到诈骗电话和被‘洗脑’后转出第一笔钱的时间吻合得天衣无缝。”2022年 9月28日零时，专案组民警冒雨守候超过8个小时，终于等到骑车回家的犯罪嫌疑人吴某柳，并当场缴获现金13000余元、银行卡38张、POS机2台。当晚，民警在海口市澄迈县又抓获另外2名犯罪嫌疑人郑某江、王某均。
在西安市，办案民警早出晚归，克服重重困难成功锁定两名姓杨的“卡头”和“取手”袁某鑫，3个人居无定所，同时为多个身处境外、实施不同类型电信网络诈骗的犯罪团伙“洗钱”，甚至将招募“车队”洗钱的黑手伸向在校大学生。2022年10月3日，在当地警方的大力支持下，办案民警开展统一收网行动，一举抓获3名犯罪嫌疑人。
在石家庄市，当地警方根据专案组民警前期侦查提供的线索信息，按照专案组制定的统一收网时间，也在2022年10月3日将田某达等4名犯罪嫌疑人一举抓获。
2022年11月11日，另外一名被上网追逃的涉案嫌疑人赵某军在深圳落网。除此之外，还有3名嫌疑人分别被天津、安徽、深圳警方抓获，并移交给当地公安机关处理。
悔不当初
10名嫌疑人涉嫌诈骗罪被批捕
从2022年9月中旬以来，专案组民警连续往返多个省市，在各地警方的大力支持下，成功抓获田某达等14名犯罪嫌疑人，其中刑事拘留11人、移交其他公安机关处理3人。
“该案涉及的洗钱‘车队’遍布全国多个省市，作为诈骗洗钱末梢的‘卡头’‘卡主’‘取手’等人既不知道钱从何而来，也不知道将去向何处，接单即按要求拆分、转移赃款，从而赚取佣金。在他们眼中，钱又不是自己骗的，只是帮别人转账风险并不大。殊不知，拆分、转移赃款的行为已经构成电信网络诈骗犯罪链条上不可或缺的重要部分。”专案组民警指出“洗钱”行为的违法犯罪性质。目前，本案落网的14名犯罪嫌疑人中，有10人被人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，1人被以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被批准逮捕，等待他们的将是法律的严惩。
涉案嫌疑人落网后，皆表现出强烈的悔意。2022年11月11日在深圳被抓的犯罪嫌疑人赵某军向民警坦言:“被抓的前几天我就忐忑不安，我对不起受害人，一定让家人积极退赃，为她挽回一点损失。”
据了解，案发时事主梁女士向赵某军的银行账户转账20万元，港航公安分局接到报案后启动紧急止付，冻结了其卡内还未来得及转移的15.1万元，赵某军落网后，其家属又主动退还了4.9万元。办案民警表示，待事主履行申请手续后，20万元将原路返还给事主。
而在西安落网的犯罪嫌疑人杨某早些年曾到过湛江探访朋友，没想到多年后竟以这种方式重新踏上这片红土地。被抓获后，他没有表现出任何抗拒的动作和情绪，而是当场抱头痛哭，后悔不迭。
目前，该案的侦办及追赃挽损工作正在进行中，由于该案涉及全国多个省市，相关线索材料已移交对应省市公安机关跟进处理。
【记者】林日清
【通讯员】邹红艳 王音默
【作者】 林日清
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端