为深入贯彻风险为本的反洗钱方法，提高全行对洗钱与恐怖融资风险的识别能力，安塞农商行根据洗钱和恐怖融资风险自评估的评估结果，近日召开了反洗钱和反恐怖融资领导小组会议。
会上，反洗钱专干从自评估的背景、自评估方法和流程、固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估5个方面进行汇报。本次自评估成立了洗钱风险自评估领导小组，组长由董事长担任，并且下发了自评估工作方案。针对固有风险、控制有效风险、剩余风险评估从地域、客户、业务产品、渠道四个维度详细进行了报告。同时对反洗钱工作中的薄弱环节谏言了五条举措：一是加强宣传培训，提升综合能力；二是加强保密措施，严防反洗钱失密事件；三是强化客户洗钱风险评估和分类管理；四是建立基于合理怀疑的可疑交易报告模式；五是认真组织开展反洗钱监督检查。
最后王董事长对本次自评估汇报情况进一步作了强调，他指出：一是深刻认识反洗钱工作的重要意义和作用。随着当前国际、国内对反洗钱呈现出的强监管、严监管的态势，反洗钱领导小组成员要担负起自己的工作职责，从思想上高度重视，各部室都要充分认识在反洗钱工作中应履行的责任，强化薄弱环节工作措施，提高洗钱风险防控的敏锐性，切实增强工作的主动性和积极性。二是找准履行反洗钱工作的有效抓手和突破口。既要结合数据处理系统，又要严格要求反洗钱岗位人员具备高度的敏锐性和专业的金融知识，既能关注大局，又能结合实际，充分发挥第一道防线作用。三是加强反洗钱工作队伍的能力和水平提升。持续开展对反洗钱工作人员的学习培训，不断增强业务岗人员及职能部门对发洗钱工作的高度重视。四是充分做好对自评估结果的用运。要动态、持续关注洗钱和恐怖融资风险变化情况，结合自评估工作实施情况及本行业务实际，不断提升对自评估的流程、方法、框架及风险自评估指标体系、评估因素等改进和完善。（野普晓）