在数字经济时代，互联网和人工智能深刻地影响了所有行业，甚至是重构和再造的大部分行业，与此同时，各类新型经济犯罪活动依然活跃，犯罪结构、犯罪手法不断翻新，给防范打击工作带来新的挑战！
以某市支队侦办的某管家平台非法经营案为例，犯罪分子利用网贷支付平台，非法获取用户信息，以贷款、刷单为噱头，在网上推广宣传，进行非法经营活动，人员跨全国十余省份，涉及上千个账户，资金流达到20余层，犯罪手法呈现专业化、智能化趋势，受害群众防不胜防。警方在侦办案件过程中需要大量的数据清洗处理工作去完成账户查账，以往的技术手段不足以高效打击新形势下的经济违法犯罪活动，要高效打击此类违法犯罪活动还提供需一项新的技术手段，即违法资金分析与查控技术，来提高办案效率，寻获重要线索。
新型经济犯罪活动的特点
特点一：犯罪模式不断衍生，更加多样化，利用“虚拟货币”“跑分平台”“积分兑换”等方式，模式层出不穷，网下与网上相交织。
特点二：查证难度高，更加隐蔽化，利用专业软件、脚本等工具伪造客户身份、短时间内实现快速资金转移。
特点三：交易分散化，线上转账、移动支付成为主流、多笔资金转移、交易量巨大、交易链路复杂、增加监测难度。
在侦办新经济犯罪过程中经常遇到四大难题
难题一：多机构调取数据，格式繁杂无序，不能无缝对接、数据导入繁杂；
难题二：传统人工采集工作量大，耗时耗力，需要耗费大量的专家进行甄别排除；
难题三：专业的资金分析工具缺少，可疑交易宗数年年增长，分析效率低；
难题四：人工编写打印汇报材料，工作重复低效；
中科金审 展迹图-资金流向追踪分析系统
软硬件一体——执法办案单兵作战装备
优势一
智能采集——提高资料数据识别效率
据不完全统计，数据分析过程中50%的工作量来源于数据导入与清洗，展迹图智能采集模块，预置丰富的数据模板帮助，可支持不同种类数据批量导入，系统自动匹配相应模板，帮助执法人员快速导入各类多源数据异构，为开展数据分析提供高效、便捷的一站式操作。
优势二
极速清洗——提高分析效率
对海量数据进行智能清洗、自动去重及快速补全，通过简单的鼠标点击，即可快速获得易于分析的高质量数据，省去人工操作的繁琐与劳累。
优势三
可视化分析——提高洞察复杂关系效率
运用通用数据分析模型，快速挖掘数据价值，通过灵活切换的可视化布局，从宏观发现团伙关系、微观发现资金链路，以不同视角审视主体间的关联性，深度剖析多维数据中的隐含意义。
优势四
一键报告——提高传统人工汇报撰写效率
依据分析需求，可支持一键自动生成分析报告，并将分析图标定制化插入报告中，形成下一步研判或审计资料，将资金往来情况、重点人员交易明细等分析结果形成易于阅读的精准分析报告，极大节约人力。
关于中科金审
中科金审（北京）科技有限公司成立于2013年，秉承“防控资金风险 保障经济安全”的企业使命，为公安、纪委、监委、税务、海关、金融、银行、证券、保险等行业客户提供以图计算、人工智能技术为核心的场景化认知智能解决方案，帮助客户解决数字化转型中面临的效率、成本、价值问题。