据企业预警通数据显示，上周（10.15-10.21）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计133张，环比减少54.76%；处罚金额累计约2335万元，环比减少71.24%。
银行业方面，上周银行罚款规模约408万元。其中央行本期仅开出5张罚单，其中没有金融机构被处罚；银保监会本期处罚金额大幅降低，超50万元罚款的罚单仅三张，被罚机构分别为国有行、股份行、城商行。
从开出的罚单类型来看，本期各类型罚单均由减少。银行本期披露处罚原因，有四大原因：未依法履行职责、涉嫌违反法律法规、信息披露虚假或严重误导性陈述、违规经营。涉及工商银行、建设银行、邮储银行、中信银行等银行或信用社单位。
国有行领域来看，工商银行中山分行因未依法履行职责，导致贷款业务严重违反审慎经营规则、贷款五级分类不准确，银保监会对其处罚罚款60万元。其员工马锦波、李敏杰对贷款业务严重违反审慎经营规则负相关经办责任；员工阮绍湖对贷款五级分类不准确负经办责任；员工李俊对贷款五级分类不准确负管理责任，银保监会分别对其进行警告处分。
建设银行南京溧水支行因未依法履行职责，导致服务收费质价不符，银保监会对其出发罚款
30万元。与此同时，其员工吴建文对服务收费质价不符行为负有管理责任，被银保监会警告，罚款6万元。
股份制银行方面来看，中信银行东莞分行因未依法履行职责，导致贷款业务严重违反审慎经营规则，银保监会对其罚款80万元。同时，李通、任耀伦、田海鱼、张波负相关领导责任；吴健航、温惠文负相关经办责任，分别被处以警告处分。
华夏银行成都分行因违规向有足值抵押物的借款人销售人身保险，被处以罚款5万元。华夏银行成都东城根支行因信贷资金流入证券市场，严重违反审慎经营规则，被处以罚款30万元。华夏银行成都高新支行因违规向有足值抵押物的借款人销售人身保险，被处罚罚款5万元。华夏银行成都金沙支行因转嫁经营成本，违规由客户支付抵押物评估费，被处罚罚款5万元。华夏银行成都锦江支行因转嫁经营成本，违规由客户承担抵押登记费，被处罚罚款5万元。华夏银行常州分行因违反规定办理结汇业务，被处罚罚款20万元。据统计，本周华夏银行其分行及支行共计被罚罚款70万元。
在城商行方面，龙江银行牡丹江分行因违规接受不具备质押条件质押物发放质押贷款，被银保监会处罚款20万元。龙江银行牡丹江新区支行因违规接受不具备质押条件质押物发放质押贷款，被处罚款60万元。龙江银行牡丹江职工支行因违规办理续贷、贷款五级分类不准确，被处罚款30万元。据统计，本周龙江银行其分行及其支行共计被罚罚款110万元。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）