近段时间
伪造“银行贷款产品”的诈骗屡次发生
人民群众财产遭受严重威胁
为避免金钱受到不必要的损失
中国人民银行洞头支行
为大家带来警惕伪造
银行“贷款产品”信息诈骗的风险提示
谨防诈骗！！！
案例一
今年4月，洞头某电力设备公司法人代表陈某某接到一位女性来电。自称系江苏无锡工行员工，为了贯彻国家疫情期间帮扶小微企业政策，可以为该公司提供低息贷款，并互留了手机号码和添加了个人微信，经过一个月的交流，逐步取得客户信任，要求客户须交资信调查费、人行保证金等费用3000元。客户心有顾虑，到洞头工行询问，经过工行员工耐心解释劝导，最后避免了财产损失。
案例二
今年6月，客户龚先生急匆匆跑进洞头农行营业中心大堂，要求办理转账业务，称办理贷款需要给一贷款机构工作人员转账。经过银行人员耐心询问，龚先生告知转账缘由。原来是龚先生接到了一通来自香港的电话，询问他是否需要贷款，当他表示同意后，对方客服便要求与其添加QQ好友，随后龚先生登录对方提供的贷款网址，下载安装了“江川金融”APP。在该APP上，龚先生按照客服要求提供了其本人身份证、银行卡号、手机号等信息并申请了贷款3万元。随后客服以其卡号录错为由冻结了该笔贷款，要求其提交贷款金额的50%即1.5万元对接认证金，并出具了关于贷款账户认证及解冻的银监会办公厅文件，称认证时间约10分钟，认证完成后会一并归还4.5万元。听到这里，银行工作人员立即判断这是一起典型的贷款诈骗事件，经过耐心的沟通讲解后，龚先生这才恍然大悟，意识到这是骗子的惯用套路，避免了更多的财产损失。
常见伪造银行贷款产品信息
诈骗步骤 ⬇
01
通过电话、短信、微信等途径散布贷款信息，通常使用“超低利息、超快到账、超高额度”等噱头及国内各大银行的招牌引诱消费者并取得信任。
02
诱导消费者根据指示下载使用骗子伪造的APP或“银行官网”，并输入身份证号、银行账户密码、手机号等信息。
03
以“输入信息错误”“个人账户异常”等理由，诱导消费者缴纳“解冻费”“验证金”“手续费”“提现费”等费用。并在缴费后迅速拉黑。
防诈小技巧
可疑信息莫回应，个人资料需保密。
异常信息莫惊慌，网上转账需谨慎。
核实信息莫轻信，借款融资需警惕。
来源：中国人民银行洞头支行
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