编者按
根据公安部、省公安厅统一部署，湛江市公安局党委组织开展全市公安机关夏季治安打击整治“百日行动”，坚持依法严打方针，坚持问题导向，重拳打击各类突出违法犯罪，快破大案、多破小案，大力整治社会治安问题，攻坚化解各类安全隐患，坚决维护社会稳定、保障人民安宁，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。
近日
湛江公安民警
前往广州、佛山、中山、珠海等地
开展收网行动
成功侦破一起跨境地下钱庄案
抓获犯罪嫌疑人5名
涉案金额达8.9亿元
2022年6月，廉江市公安局接到湛江市公安局经侦支队移交的线索，反映廉江籍人员陈某团等5人开设的储蓄卡账户出现非正常转账，且金额巨大，累计金额达8.9亿元，怀疑涉嫌非法经营（涉地下钱庄）。接到线索后，廉江市局立即组织警力展开侦查。
经过连续3个多月的调查取证，办案民警对该犯罪团伙的资金流水、组织架构、人员情况进行深入分析研判，进一步摸清涉案人员身份、活动规律等情况。9月17日凌晨5时许，廉江市公安局组织警力奔赴广州、佛山、中山、珠海等地进行集中收网，成功抓获陈某团等5名犯罪嫌疑人，现场查扣涉案银行卡60张。
经查，自2017年1月起，在没有经过人民银行许可的情况下，犯罪嫌疑人陈某团、揭某毅、陈某松、姚某耀、朱某坤等5人非法使用人民币兑换港币给澳门赌场赌客，涉案资金流水超过8.9亿元。
经审讯，陈某团、揭某毅、陈某松、姚某耀、朱某坤等5名犯罪嫌疑人对他们的违法犯罪事实供认不讳。目前，陈某团等5人已被公安机关依法刑事拘留。该案仍在进一步深挖扩线侦查中。
警方普法
什么是地下钱庄？
地下钱庄是一种非法金融机构，地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务。
通俗地讲，就是在私底下，通过非正式的程序，逃避金融中介的作用，进行资金的炒作以及投机活动，这样既避免了金融的监管，又省去了交易中介费用，牟取暴利，是投机倒把的一种媒介，是完完全全的非法行为。
地下钱庄的危害
地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。
警方提醒
在生活中，我们一不小心就可能成为地下钱庄“洗钱”的一个环节，例如将银行卡出借、出租、出售他人，我们的银行卡就有可能成为“洗钱”的工具。
因此警方提醒大家：
1.不出租、出借身份证件；
2.不出租、出借、出售自己的账户、银行卡或收款二维码；
3.不用自己的账户为他人收款或提现；
4.选择正规可靠的金融机构办理业务；
5.充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。
来源：平安湛江