河南村镇银行案的最新通报来了，已逮捕234人！
图源：平安许昌微信公众号
8月29日，河南许昌警方发布村镇银行案最新通报称，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪，目前公安机关已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。
许昌市公安局表示，进一步侦查发现：以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪。该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。
目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。案件侦办工作正在依法纵深推进。
30日起开展40-50万客户垫付
同日，河南银保监局、河南省地方金融监管局联合发布公告称，按照垫付工作安排，自2022年8月30日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额40万元至50万元（含）的开始垫付，40万元（含）以下的继续垫付。50万元以上的按照50万元垫付，未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。
本次资金垫付后，集中垫付工作基本完成，后续相关事宜由4家村镇银行处理。鉴于少数符合垫付条件的客户尚未完成信息登记和垫付申请，微信小程序“村行垫付”将延至2022年9月16日17时。
已获取垫付资金的客户，若发现有额外渠道获取高息或违法违规行为，依法追回垫付资金。
对于通过额外渠道获取高息的客户，因涉嫌参与非法集资，不予垫付，由司法机关依法处置。对其应当受到法律保护的权益，待案件审结后，根据追赃挽损情况依法清退。
银保监会：已累计垫付180.4亿
目前，河南银保监局、河南省地方金融监管局已开展了6轮垫付工作。
7月10日晚间，相关部门负责人就透露了即将公布处置方案的消息。据河南省地方金融监管局网站，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，为维护广大群众合法权益，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案，将于近期公布。此外，该负责人也再次提醒相关客户尽快完成登记。
此后，在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分别公布第1、2、3、4、5、6号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额为5万元（含）以下、10万元（含）以下、10万元至15万元（含）、15万元至25万元（含）、25万元至35万元（含）和35万元至40万元（含）的客户启动垫付。
安徽所涉村镇银行的垫付工作节奏与河南4家村镇银行一致。
8月12日，银保监会有关部门负责人在通气会上表示，7月11日以来，河南、安徽先后发布4期公告，分别对5万元以下、5-10万元、10-15万元、15-25万元的客户实施垫付。截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利。
少量可疑账户待核实
此前，银保监会有关部门负责人还透露，在垫付过程中，出现了一些新情况。
“共有14.7万客户未登记，除长期睡眠户（账户金额100元以下）外，还有少量可疑账户”，该负责人表示，“这些客户可能存在被犯罪分子欺骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，甄别和判断交易行为。”
银保监会首次披露相关工作细节时就表示，由于原来的后台数据被犯罪团伙隐瞒或删改过，为确保信息真实性，河南、安徽两省新搭建了客户信息登记系统，并与后台数据进行交叉核验。“人数较多，工作量大，采取分批垫付方式，首先垫付普通小额客户。”
因此，银保监会提醒，未登记客户抓紧完成登记。银保监会下一步将深入贯彻落实中央政治局“妥善化解一些地方村镇银行风险，严厉打击金融犯罪”的要求，支持配合地方党委政府做好后续风险处置工作，加强追赃挽损，严厉打击金融犯罪，坚决惩治金融腐败，坚持依法依规，切实维护广大人民群众的合法权益。
河南金融系统监管加码
据河南省纪委监委官网，近一月内，河南省金融系统至少有9名干部“落马”。其中，6人长期任职于中国银保监会。
7月24日，银保监会河南监管局一级巡视员李焕亭涉嫌严重违纪违法被查；
7月29日，银保监会河南监管局非银二处处长、一级调研员郭琴涉嫌严重违纪违法被查；
7月29日，人民银行郑州中心支行金融稳定处处长赵德旺涉嫌严重违纪违法被查；
7月29日，银保监会开封监管分局党委书记、局长夏军涉嫌严重违纪违法被查；
8月5日，银保监会信阳监管分局二级巡视员王献军涉嫌严重违纪违法被查；
8月5日，河南省农村信用联合社原党委委员、副主任关奇峰涉嫌严重违纪违法被查；
8月12日，银保监会河南监管局政策法规处处长、一级调研员蒋红华被查；
8月12日，银保监会河南监管局案件稽查处副处长、二级调研员杜其文被查；
8月19日，河南省农村信用社联合社原党委书记、理事长王勇被查。
值得注意的是，上述被查人员中，有多人具有农村中小金融机构的相关监管领域任职。
其中，李焕亭、郭琴和杜其文三人均曾任职于农村金融机构监管部门。杜其文曾是李焕亭的下属。2012年1月至2018年10月，李焕亭任原银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处处长、党委委员、副局长，杜其文担任原银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处副处长、农村中小金融机构监管一处副处长。
郭琴于2015年2月至2018年10月间，任中国银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处处长。此外，她还于2019年4月开始，担任中国银保监会河南监管局新型农村金融机构监管处处长、一级调研员一年多时间。
银行业总体运行稳健
数据显示，截至2022年6月末，全国共有村镇银行1648家，中西部地区占比为66%，县域覆盖率为68%。
银保监会有关部门负责人12日表示，前些年，在行业不良风气影响下，一些村镇银行贪大求洋、偏离主业，违规开展票据业务、大额授信、异地授信，以及通过第三方互联网平台开展存贷款业务。对于这些市场乱象，银保监会开展专项整治，村镇银行票据业务占总资产比例、大额贷款占各项贷款比例均明显下降，互联网贷款已基本出清，互联网存款大幅下降。目前，全国村镇银行总体运行平稳。
据介绍，目前还有40家村镇银行吸收账内互联网存款，余额39亿元。除河南、安徽5家村镇银行外，尚未发现其他村镇银行存在或持有账外非法吸收的互联网存款。
该负责人表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并非法占有公众资金，性质恶劣，涉嫌严重犯罪。村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。根据目前所掌握证据，绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解。为确保垫付工作稳妥实施，采取分批垫付方式，优先垫付普通小额客户。
（微信公众号“财智头条”综合自：平安许昌、环球时报、中国经济网、澎湃新闻、新华网等）
编辑：风华
校对：袁凯
审核：龚紫陌