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监守自盗!陕西某银行“300余万贷款资金”消失:疑业务员诈骗!

荔枝观察

2022-08-18 10:18河北

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存钱一定要选择正规的大银行,不要购买理财和保险,老老实实的存款,这还是比较保险的,小银行虽然给的利息高,但是风险也大,办理贷款也一定要亲自查看,不要太信任一些银行员工,因为很多人贪欲难止,可能会打储户的主意。

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8月18号讯,陕西榆林清涧农商行发生了一起贷款挪用案件,多名储户的贷款资金下发后竟然银行的员工偷偷转走了,事后这名员工却不知所踪,清涧农商行的负责人称,他们已经第一时间进行了检查,也给当地汇报了此事,目前案件还在调查中,这次不是储户的存款没了,而是贷款没了。

8月16号,一名贷款客户张先生称,自家是开超市的,去年7月份,折家坪农商行的工作人员李昊南告诉他说,他的贷款任务没完成,让张先生帮忙办一张家乐卡,授信20万,不用不要利息,张先生因为和农商行经常有业务往来,正好超市在春节需要大量资金,张先生就想着贷款备用也好。

几天之后,张先生母亲折女士来到农商行大厅办理了20万的贷款,因为母亲不识字,贷款全程由工作人员帮忙办理,李昊南还给折女士开通了手机银行,在折女士不知情的情况下,将下发到银行卡的20万贷款全部转走了。

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另一位清涧农商行的客户白先生称,他也遭遇了李昊南的诈骗,去年8月3号,因为有贷款需求,他曾在陕西信合提交了贷款的个人资料,随即,清涧农商行的李昊南就来到他家里,要求他提供了身份证,银行卡资料,给他办理了贷款。

但是15万贷款资金下发到卡里后,立即被李昊南分三次在柜台进行了取款,随后李昊南通过个人账户转给他5万元,之后,白先生就无法联系上李昊南,在农商行的工作人员协调下,他和李昊南的母亲协商,这笔钱算李昊南的借款,按季度支付利息。

受害者被办理的家乐卡是农户小额贷款,这个产品是基于农户的信誉和资产,在授信额度内,给农户发放的信用贷款,主要是用于农村土地耕作和农村经济发展的客户,贷款属于信用贷,无抵押和担保。

目前,清涧县折家坪镇有十多个客户遇到了类似诈骗,涉案金额超过300万,清涧农商行是由原来的农村信用社改制而来,陕西信合是清涧农商行的上家,农商行的董事长王某说,他们已经将调查进度汇报到上一级管理者,具体是什么问题还在调查。

一个银行的业务员居然能私自将客户的贷款给转移走,而且数额高达300多万,农商行的监督机制为何没有发现,事情败露后,李昊南为什么没有被抓,按理说这是诈骗案件,农商行银行报警才对,为什么是内部调查,希望最后不是临时工背锅。

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这件事也警示了去小银行存款或者贷款的人,一定要捂紧钱袋子,存钱去大银行,贷款成功尽快取出或转移到安全的账户中,有些人没有底线的坑骗他人,最终会害人害己,对于这起事件你怎么看,下方留言分享你的观点!

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