第一个，在大环境低迷的时候，监管越来越严格，特别是对资金的监管。
第二，金四阶段时期，监管不再只是留在企业层面，而是已经监管到个人头上了，特别是对个人的资金流向。
第三，发生在了深圳，深圳聚集的都是电子、服装这些代工工厂。工厂的收入一般也不怎么开发票，很多都是老板的个卡去收的，并且很多也是都是老板的个卡发工资。只要个人的私卡涉及一对多、多对一，就容易被大数据抓取到、监测到，一旦抓取到、监测到，就很自然地会被冻结。
当然，不仅仅是在深圳。最近，杭州的一家医美公司因为用个人银行卡收款，导致公司未确认收入47亿元，被税务稽查定性为偷税。税务要求对没有确认的收入47.55亿元，还有该项收入产生的利息2879万元补交税金。企业所得税要补1.47亿元，罚款是按照60%来补的，就是8827万元。
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所以，企业的老板要注意了，还在用个人卡去收公款，发工资等，却未确认收入，申报纳税，很容易被大数据监测到，不要再抱着存侥幸的心理了。