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汇添富基金“套牢”持有人:认购基金亏逾30%,两年不能赎回

面包财经

2022-08-11 07:39上海

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编者按:

一些基金产品成立不久净值大幅下跌,投资者亏损严重。

面包财经“投资者亏钱,基金公司赚钱”系列,将重点研究类似问题。本篇是汇添富基金首篇。

汇添富高质量成长成立不到2年时间,单位净值跌幅已超过30%。该基金设有2年的限制赎回期限,也就是说当初认购的投资者已“深度套牢”。

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自基金合同生效日至2022年6月末,该基金合计亏损逾16亿元。而2020年和2021年,汇添富基金从该产品收取的管理费已经超过8000万元。

投资者浮亏超30%

汇添富高质量成长精选2年持有混合(以下简称“汇添富高质量成长”)是2020年12月成立的一只偏股混合型基金产品,成立时基金规模53.62亿元,设有2年的最短持有期限。

据二季报,自基金合同生效日至2022年6月30日,汇添富高质量成长单位净值收益率为负30.5%,大幅跑输业绩比较基准29.42个百分点,单位净值最低下探至0.59元。业绩表现同类排名1427/1436。

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7月初至今,该基金单位净值再度下跌4.09%。成立至今单位净值累计跌幅达33.34%,8月9日最新单位净值仅0.6666元,仍远低于1元。

由于该基金目前仍处在限制赎回期,并且成立以来没有分红。意味着最初认购该基金的投资者,不到2年时间已经深度浮亏超过30%。并且这还没有考虑申购费用、通货膨胀等因素的影响。

汇添富高质量成长基金合同中对投资目标的描述为:“以基本面分析为立足点,在科学严格管理风险的前提下,投资高质量成长型上市公司,谋求基金资产的中长期稳健增值”。而目前,不论从风险管理还是从资产增值上看,较投资目标仍有相当距离。

投资者亏钱,基金公司赚钱

自基金合同生效日至2022年6月末,汇添富高质量成长基金利润合计亏损16.42亿元。其中2021年和今年上半年分别亏损11.15亿元、7.02亿元。

对于基金管理人而言,基金规模是其收取管理费的基础。基金规模越大,能收取到的管理费越多。

汇添富高质量成长业绩表现欠佳,但由于限制赎回,其基金规模不至于因投资者大幅赎回而快速萎缩。

2020年和2021年,该基金收取的管理费合计8351.86万元,其中2021年管理费达7711.5万元。2022年中期报告暂未披露,以管理费费率1.5%计算,今年上半年管理费预估也将达到数千万元。

此前,监管机构发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中,要求基金管理人恪尽职守、谨慎勤勉,切实摒弃短期导向、规模情结。

作为行业内管理规模靠前的老牌基金公司,汇添富基金在管理规模快速扩张的同时,是否应把投资者利益放在首位?相关产品两年的赎回限制是否合理?

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