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广东信汇涉特大洗钱案,涉案近百亿!

支付百科

2022-08-10 20:42山东

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支付机构广东信汇竟有人员从事违法行为,两年期间,广东信汇代付业务涉及的充值、代付总流入资金近百亿。

撰文|张浩东

出品|支付百科

近日,「支付百科」注意到,微山县公安局破获一起帮信案件,历时近1年的"308"特大系列洗钱犯罪团伙案也落下了帷幕,持牌第三方支付机构广东信汇电子商务有限公司(以下简称“广东信汇”)卷入其中,成为跑分平台背后的帮凶。

01

代付笔数超263万笔

去年5月份,微山县公安局发现了多人银行账户资金交易异常,具有明显转移资金的特征,这引起了微山县公安局的怀疑,开始对这部分银行账户进行查询汇总。

经过查询后,有银行账户确实存在小额测试、大额进出、快进快出、全天候操作的情况,极有可能是在为网络犯罪洗钱转移资金。

通过对海量信息线索的分析,一个在各种社交软件上变更身份的境外虚拟账号被警方注意到,“小强支付”的跑分洗钱也浮出了水面。

跑分平台在宣传时往往打着高额佣金的旗号,吸引人员加入跑分活动,还从线下大量收购银行卡、支付宝和微信支付收款码,从而为洗钱准备好基础条件。

参与者需要把自己的银行卡号输入到一个网站,用自己的银行卡接收资金后再迅速转移到指定的银行卡上去,转移完成后,参与者会获得相应比例的佣金收入。

为了打击跑分洗钱平台,微山县公安局不断追寻全国各地的小强跑分窝点,最终理清了“小强支付”的组织脉络。不过“小强支付”只是洗钱的资金转移通道,在其背后还有一家持牌第三方支付公司。

根据微山县公安局的了解,真正提供资金存储、转移支付等各种功能的是广东信汇,由于广东信汇合法业务与非法业务不好甄别,警方综合分析和大数据研判后,确定了广东信汇从事违法行为的人员及部门名称。

警方在上海、广东、河南等地展开抓捕行动,将“小强支付”跑分平台国内主要成员萧某某、杨某一网打尽。同时,广东信汇在2020年1月至2021年12月期间,开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元,代付笔数超过263万笔。

02

频繁被监管处罚

作为一家持牌支付机构,广东信汇最近过得并不如意,不仅实控人曾被公安局立案调查,还遭到了监管的大额处罚,可以说是负面缠身,遇到了不小的麻烦。

今年4月份,广东信汇因四项违规被人民银行广州分行警告没收违法所得677,176.82元,并处以罚款6,181,128.60元,合计罚没金额686万元。

在广东信汇的违法行为中,包括了超出核准业务类型经营支付业务、超出核准业务地域范围经营支付业务、将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重以及未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重。

早在2019年,广东信汇就被银联业管委通报,存在违规接入博彩类等非法商户、变造交易信息、大商户模式等严重问题,触碰了监管的红线。

据了解,广东信汇成立于2012年3月,持有银行卡收单牌照,业务覆盖范围为广东省和福建省两个省份,支付牌照有效期至2023年7月份,明年将迎来支付牌照的续展。

广东信汇的实际控制人为王春江,王春江毕业于麻省理工学院,创办了易联汇华(北京)科技有限公司,2012年进军第三方支付领域。2017年,王春江控制的易联汇华以1.3亿元的价格收购广东信汇,拿下支付牌照。

此外,王春江还控制着多家企业,其中就包括步森股份。之前王春江想通过步森股份和广东信汇做一波资本局,让步森股份收购广东信汇,从而将支付牌照左手右手,拉升步森股份急速下滑的市值,在资本市场进行收割。

然而,王春江的设想最终落空了。由于步森股份在2020年亏损严重,未能满足支付牌照的控股股东连续两年盈利的条件,这笔交易也没能获得央行的批准。

之后步森股份又打算利用南昌轩琪来收购广东信汇,并对南昌轩琪进行了增资、报表审计等程序,但在2021年7月份,步森股份主动终止了交易。因并购暗藏“抽屉协议”,步森股份还被证监会处罚。

卖身没能成功的广东信汇,近两年来的情况不容乐观。除了频频被处罚外,还面临着股权质押等问题,因为企业运营不良的影响,广东信汇有大量人员流失,甚至出现了欠薪。

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