8月5日，深圳银保监局连续发布17篇行政处罚信息公开表，指向中国银行深圳市分行、国家开发银行深圳市分行、广州银行股份有限公司深圳分行（以下简称“广州银行深圳分行”）和杭州银行深圳分行共四家银行及其相关责任人，合计处罚金额达1538万。
根据官网信息统计，与中国银行深圳市分行及其相关责任人有关的罚款共计1290万元。其中，中国银行深圳市分行存在14项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元，主要违法违规事实有“超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务”，“贸易融资业务、投行理财业务‘三查’不尽职”等。针对改行相关责任人的处罚有合计160万的罚款、警告、取消高管任职资格三年甚至终身禁止从事银行业工作等。
根据公开信息搜索，近两年中国银行深圳市分行屡屡被银保监局点名。根据深圳银保监局今年3月发布的“关于2021年下半年银行业消费投诉情况的通报”，2021年下半年共收到与国有大型商业银行在深分行有关的投诉478件,其中投诉量居前的就是中国银行深圳市分行共111件，占国有大型商业银行投诉总量的23.22%；其次是工商银行深圳市分行共109件，占国有大型商业银行投诉总量的22.80%；农业银行深圳市分行90件，占国有大型商业银行投诉总量的18.83%。
此外，本次深圳银保监局开出的17张罚单中指向国家开发银行深圳市分行的有一张，主要案由为发放固定资产贷款未落实实贷实付要求，决定处以罚款40万元。
指向广州银行深圳分行的有两张罚单，单位处罚案由为个人经营性贷款三查不尽职，贷款资金被挪用；违规发放个人贷款；违规发放房地产开发贷款；相关责任人主要案由为对广州银行深圳分行违规发放房地产开发贷款行为承担直接责任，针对单位和责任人共处以128万元罚款等。根据深银保监“关于2021年下半年银行业消费投诉情况的通报”，城市商业银行在深分行投诉情况2021年下半年共146件，广州银行深圳分行以26件的数量，占城市商业银行投诉总量的17.81%，位居投诉量第二。
指向杭州银行深圳分行的罚单有一张，主要案由为贷款贷前调查不尽职，信贷资金被挪用；未穿透审核资金用途，信贷资金被挪用，罚款金额80万元。
根据相关案由的梳理可见，与贷款业务有关的违法违规是本次深圳银保监局开出千万级罚单的主要原因，贷款业务领域的管理和整治也是近两年监管层的重要关注。
今年7月，为进一步规范商业银行互联网贷款业务经营行为，促进互联网贷款业务平稳健康发展，中国银保监会印发了《关于加强商业银行互联网贷款业务管理 提升金融服务质效的通知》（以下简称《通知》），表示针对商业银行在业务开展中风控管理不到位等问题，将从履行贷款管理主体责任、强化信息数据管理、完善贷款资金管理、规范合作业务管理、加强消费者权益保护等方面，进一步细化明确商业银行贷款管理和自主风控要求。
根据《通知》，下一步银保监会将加强监督指导、抓好贯彻落实，推动商业银行依法、审慎开展互联网贷款业务，切实提高经营管理水平，持续提升金融服务实体经济质效。随着相关细则的逐步落实，可以预见会有更多的监管动作发出，此次深银保监的17张罚单或只是开头。