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刚刚,河南村镇银行取款难有重大进展!

支付百科

2022-07-01 19:50山东

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历时两个多月,河南4家村镇银行“取款难”案件取得重大进展。

撰文 | 里奥

出品 | 支付百科

7月1日消息,河南地方金融监管局发布公告称,河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责同志表示,鉴于禹州新民生等4家村镇银行案件侦办取得重大进展,有关部门正在甄别信息,研究制定处置方案。提醒相关客户通过线上程序抓紧登记,如实登记。

回头来看,当时「支付百科」第一时间进行了报道,4月18日起,禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行等多家河南村镇银行公告称,为了能够向您提供更优质的服务,该行将于2022年4月18日8:30对系统进行升级维护。

随后银行的官网、APP和小程序等均出现了故障,全部显示在维护中,无法登录,无法再存款和取款。

对于银行而言,系统维护升级是正常的事情,国有大行也经常进行维护,一般一两天即可,而这几家村镇银行持续多天仍没有完成。

此次涉及的4家村镇银行,共同指向同一个股东——河南新财富集团。河南新财富集团投资控股有限公司已于2022年2月10日注销,该公司成立于2011年,法定代表人为余泽峰。

根据监管披露,河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金,涉嫌违法犯罪。

6月18日,许昌市公安局发布警情通报称,对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。

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许昌市公安局表示,现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

另外,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

期间还出现不少插曲,有取不出钱的储户去郑州讨说法,被赋予红码,被带走隔离。

另外,6月26日,有储户发现发现此前线上交易系统关闭已久的河南开封新东方村镇银行竟然短暂开放了15分钟左右的线上交易。还有储户表示完成了提现。

对此,开封新东方村镇银行相关负责人回应称,该情况系手机银行个别操作权限出现异常。发现异常之后,银行马上和相关科技公司取得联系,异常已经恢复,异常时间很短,在一个小时以内。对于在该时间内,有些储户进行的相关账户操作,银行已经将异常账户罗列出来,会逐一进行审查,取走钱的也要配合调查。

这个案件也引起银保监会高度重视。5月18日,银保监会有关部门负责人表示,银保监会与人民银行已责成河南银保监局和人民银行郑州中心支行切实履行属地监管职责,密切配合地方党委政府和相关部门稳妥处置。

5月20日,银保监会相关部门负责人在通气会上透露,这一事件不简单,是社会公众和村镇银行间的交易问题,还涉及其他主体和其他复杂的交易结构。

6月23日银保监会副主席肖远企在发布会上回应河南个别村镇银行问题时表示,近期河南地方公安机关、地方金融监管部门已经就河南个别村镇银行问题进行了通报,目前公安机关正在侦办,也抓获了一批犯罪嫌疑人,查封了一批涉案资产。银保监会将会配合地方党委政府做好相关工作,已经责成河南银保监局履行监管职责,依法保护广大人民群众合法权益。

许多村镇银行在表面上看制度完善、组织架构清晰,但在实际经营过程中缺乏有效的应用,部分村镇银行依然存在风险,大股东控制的现象十分突出,此次无法取现的事件也给用户敲响了警钟。

在经历取款难、储户赋红码、短暂开通线上交易等等坎坷后,此次侦办取得进展也让河南村镇银行储户们看到了希望。

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