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广州农商银行在河南的村镇银行亏损2亿多,员工年薪远超当地水平

湘财Plus

2022-06-19 18:35湖南

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河南村镇银行事件持续发酵,也因此引发对当地其他村镇银行的关注。总部位于广东的广州农商银行在9省市发起设立了25家珠江村镇银行,其中河南4家。令人意外的是,已经成立10年的信阳珠江村镇银行2021年出现巨幅亏损,亏损额达到2亿多元,成为银行业较为罕见的现象。

资产多年前已破百亿 位列村镇银行百强

广州农商银行前身是广州农村信用社,2009年底改制成为农村商业银行,2017年在香港挂牌上市,目前辖下拥有营业网点642家,其中广州地区624家,数量位列广州地区首位,广东省内设有南沙自贸区、佛山、清远、河源、肇庆以及珠海横琴等6家分行,并在9省市发起设立了25家珠江村镇银行。

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广州农商银行。

官网资料显示,广州农商行发起首家珠江村镇银行的时间为2010年,地点在河南省,目前该行在河南省拥有信阳、辉县、安阳、郑州4家村镇银行,其余村镇分布在广东6家、山东5家、江苏及四川3家,北京、辽宁湖南、江西各1家,持股比例均超过50%,其中烟台福山珠江村镇银行、梅州兴宁珠江村镇银行、东莞黄江珠江村镇银行为100%持股。

广州农商银行年报显示,公司多位现任高管曾有村镇银行工作经历,如现任职工监事、后勤服务部总经理的赖嘉雄曾任辉县珠江村镇银行董事长,村镇银行事业部首席高级经理,现任副行长林日鹏曾任河南信阳珠江村镇银行行长。

2012年,该行联合河南、广东两地优质企业发起设立信阳珠江村镇银行,信阳珠江村镇银行系全国第十一家、首家地级市总分制村镇银行,次年信阳、淮滨、潢川珠江村镇银行完成三行吸收合并,实现珠江系村镇银行在信阳地区的战略布局调整,成为新的信阳珠江村镇银行。

早在2017年,信阳珠江村镇银行的资产就突破100亿大关,到2020年资产总额已达到123.73亿元,在2021年中国村镇银行500强榜单上,该行成功跻身百强,位列第53位。

令人意外的是,该行业绩已连续三年下滑,2021年突然出现巨幅亏损,这种现象在银行业并不多见。

一年亏损2亿多 员工年薪远高于当地水平

据信息披露报告,信阳珠江村镇银行2021年实现营业收入3.21亿元,同比下降10.83%,三年内两度降幅超过10%,同时利润首次转盈为亏,利润总额为-3.15亿元,净利润为-2.65亿元,同比暴降473.24%,同样为连续三年负增长。

信阳珠江村镇银行近五年业绩。

从净利润上看,该行2019年、2020年合计实现2.3亿元,2021年亏损额达到2.65亿元,相当于两年多白干。

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2020年、2021年业绩情况。

年报并未公布信阳珠江村镇银行发生巨额亏损的原因,不过从不良贷款率或可窥见一斑。与业绩下滑相对应的是不良贷款率上升,该行2019年至2021年不良贷款率分别为0.87%、1.20%、3.53%,尽管均低于5%的一般监管要求,但2021年不良贷款率的涨幅达到近200%。

信阳珠江村镇银行不良贷款率情况。

具体而言,该行董事会2021年审议核销了多家公司的不良贷款,包括河南同源制药有限公司3532.92万元、河南麦得隆食品有限公司900万元、息县四通面业有限责任公司630万元、河南旭龙建安股份有限公司1695万元、商城县武氏贸易有限责任公司940 万元,前述核销金额合计7697.92万元。

截至2021年末,信阳珠江村镇银行不良贷款余额为2.93亿元,较期初的8770.16万元增加2亿多元,增幅达到232.95%。

信阳珠江村镇银行。

另据年报披露,信阳珠江村镇银行全行员工总人数458人,其中正式员工450人,劳务派遣员工8人。按照职级划分,这家村镇银行总经理级17人占比3.71%,副总经理级18人占比3.93%,总经理助理级21人占比4.59%,经理级38人占比8.3%,副经理级43人占比9.39%,合计占比达到29.91%,相当于三分之一的员工都是副经理级以上。

在2021年巨幅亏损的情况下,该行的人力费用仍增长0.02%,达到9024.88万元,其中员工工资总额6141万元、职工教育经费20.92万元、工会经费122.82万元,较上年分别下降10.27%、83.97%、20.36%,而社保及住房公积金支出2313.68万元,较上年增加933.56万元,增幅达到67.64%。

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信阳珠江村镇银行薪酬情况。

仅以上述工资数据计算,信阳珠江村镇银行正式员工的平均年薪为13.65万元,相当于平均月薪1.14万元,远远高过河南省城镇非私营单位在岗职工76261元的年平均工资,也将省会郑州的平均工资踩在脚下。

该行同时披露了劳务派遣员工的费用为120.36万元,较上年减少158.34万元,降幅56.81%,派遣员工人年均成本为15.05万元。

撰文/湘财Plus

*说明:文中数据来源广州农商银行、信阳珠江村镇银行年报、信息披露报告、公开报道;数值为小数点后四舍五入。

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