2022年4月28日晚
西安警方在临潼区一个村庄里
挖出一袋巨额钞票 ▼
今年2月25日，西安曲江派出所接受害人张某报警，称通过贷款中介公司推荐在曲江某银行办理贷款137万，银行将贷款打到支付对象账户后其再无法联系到支付对象，怀疑被骗，在焦急等待了三天后，万般无奈下选择报警。民警在接待过程中，又相继有7、8名报案人来到曲江派出所，称述分别是银行信贷部的工作人员及贷款营销公司的工作人员，他们一方表示贷款确实已经批了，但是贷款营销公司却表示毫不知情。
通过几人陈述，民警分析此案有蹊跷，西安市公安局雁塔分局刑侦大队抽调精干警力与曲江派出所成立专案组，联合侦办案件。
通过梳理案件民警了解到，2021年12月，受害人张某因经营周转需要，找到某银行职工岳某帮忙办理房屋抵押贷款事项，岳某称可以帮忙办理，随后联系到朋友聂某，聂某又介绍给朋友余某，余某自称可以办理，将此业务转介绍给了某贷款营销平台的赵某、张某，并于2月22日用张某名下房产办理抵押贷款137万元，该款项审批后，资金以受托支付形式付至胡某商贸公司账上，胡某系余某朋友。2月23日，余某让胡某自行去银行提现137万元后交给自己，并将全部款项据为己有后潜逃。
记者从警方进一步了解到，犯罪嫌疑人余某正是利用了银行、贷款营销公司和张某相互之间的信息不对称，钻了空子。作为该笔业务的中间人，余某利用了贷款人急于贷款的心理，以及银行贷款必须通过合同受托支付的规定，一开始便在精心谋划一个骗局，并“热心”地为贷款人虚构了与胡某的商贸供销合同并答应帮他转现。而胡某公司信息及印章全部为余某通过网络虚构，胡某亦是余某编造的业务员。
曲江派出所刑侦所长王凯朋说：“余某之所以利用胡某的无知提现潜逃，就是为了东窗事发后躲避警方的视线。”
经过调查，民警于4月28日在宝鸡市陈仓区将犯罪嫌疑人余某抓获。在抓获现场，余某对其诈骗他人财物的事实供认不讳，与此同时，面对压力，余某亦交代了埋赃的准确地点。目前，余某已被逮捕，等待他的将是法律的制裁。