一天上午，山上出现了一个漂亮女子，这个漂亮女子向一片果树林走去。原来，这个漂亮女子是山下村庄里的，叫周小燕，18岁。
就在周小燕走到果树林前的时候，忽然从果树林里出来一个蒙面人，这个蒙面人不由分说就将周小燕抓住了。周小燕被蒙面人抓住后，不停呼救，但是根本没有人来救她。结果，蒙面人将周小燕拖到了一个山洞里，然后欺负了周小燕。蒙面人欺负了周小燕后，就离开了山洞。
周小燕回到家里后，没有将自己被蒙面人欺负的情况告诉父母。不久，周小燕就怀孕了。她的父母发现她怀孕后，问她肚子里的孩子是谁的？周小燕这才哭着将自己被蒙面人欺负的情况告诉了父母。她的父母听完她的话后，劝她将肚子里的孩子打掉。在父母的再三劝说下，周小燕同意了将自己肚子里的孩子打掉。
虽然周小燕将肚子里的孩子打掉了，但是当地的人们都知道周小燕未婚怀孕打掉孩子的事情。本来周小燕没有未婚怀孕打掉孩子的时候，经常有媒婆到她的家里为她做媒，但是自从她未婚怀孕打掉孩子的事情在当地传播后，没有媒婆到她的家里为她做媒了。
时间流逝，不知不觉，就过去了五年，周小燕已经23岁了，还没有嫁人。和她的年龄差不多的女人，孩子都会跑了。就在周小燕23岁这一年，她的父亲去世了。她的父亲去世后，她和母亲痛不欲生。真是祸不单行，她的父亲去世仅仅半年后，她的母亲也去世了。她的母亲去世后，她就一个人生活了。在她居住的村庄上，有一些好色的男人。那些好色的男人见她的家里只有她一个人，经常调戏她。有一次，一个好色男人见她在地里干农活，走到她的面前调戏她 。她见这个好色男人调戏她，挥舞起手里的镰刀，结果镰刀割到了这个好色男人的脖子，这个好色男人当场死亡。她见这个好色男人死了，吓坏了，她不敢回家了，赶紧向山上跑去。她跑到山上后，藏在了一个隐秘的山洞里。从那以后，她白天偷偷在山上摘果子，晚上就睡在那个隐秘的山洞里。
一个月后的一天上午，周小燕正在山上摘果子，忽然出现了一个和尚。这个和尚是山上小庙里的，周小燕认识他，叫慧光。慧光走到周小燕的面前，然后对周小燕说：“小燕啊，你这么生活不是办法，人每天只吃果子怎么受得了？你看你现在面黄肌瘦，这样吧，我认识山上尼姑庵里的老尼姑，我将你带到尼姑庵里，今后你就藏在尼姑庵里。”周小燕听完慧光的话后，赶紧向慧光表示了感谢。
慧光将周小燕带到山上的尼姑庵里后，向老尼姑说了周小燕的情况，老尼姑对周小燕说：“孩子啊，尼姑庵里有一个地宫，今后你就藏在地宫里吧！”从那以后，周小燕就藏在了尼姑庵里的地宫里了。慧光经常去尼姑庵看望她。
三个月后的一天上午，慧光又来到尼姑庵里看望周小燕了。他对周小燕说：“现在发生了战争，我打算去投军了，要是我今后能建功立业的话，我一定会帮你恢复自由的。”
慧光去投军三个月后的一天上午，老尼姑下山到山下的村庄里的一户人家做法事，法事结束后，这户人家给了老尼姑10两银子。当天深夜，明月当空，山下村庄里的二流子悄悄来到尼姑庵的院墙下面，原来，二流子白天的时候看到那户人家给了老尼姑10两银子后，打算晚上潜入尼姑庵里偷老尼姑的10两银子。二流子来到尼姑庵的院墙下面后，很快就爬上了院墙，他爬上院墙后，发现周小燕正在院子里和老尼姑说话，原来每天深夜，周小燕都会从地宫里出来透透气。
二流子不偷老尼姑的银子了，他悄悄下山回到了村庄里。第二天早上，二流子来到了死亡的那个好色男人的家里，他对那个好色男人的老婆说：“我知道周小燕藏在哪里？你只要给我30两银子，我就将周小燕的藏身之处告诉你。”那个好色男人的老婆想了想，然后说：“好，我给你30两银子。” 那个好色男人的老婆给了二流子30两银子后，二流子告诉那个好色男人的老婆，周小燕就藏在山上的尼姑庵里。
那个好色男人的老婆赶紧雇了一辆马车去了县衙，下午的时候，县衙的衙役们来到了尼姑庵里，但是他们搜遍了尼姑庵，都没有找到周小燕，最后他们只好离开了尼姑庵。那个好色男人的老婆听说衙役们在尼姑庵里没有搜到周小燕，大骂二流子是骗子，她要二流子还30两银子，但是二流子说，30两银子已经被他在赌博中输光了。她说：“不管怎么样，你必须将30两银子还给我。”二流子说：“要钱没有，要人有一个，要不我给你做老公。”她气得将二流子骂得狗血喷头。
原来，县衙的衙役们上山的时候，老尼姑正下山，她是去山下的小镇上买盐的，当她发现衙役们上山后，赶紧回到尼姑庵里，然后叫周小燕从尼姑庵的后门逃出了尼姑庵里。结果，衙役们进入尼姑庵里没有搜到周小燕。深夜的时候，周小燕回到了尼姑庵里。
时间流逝，不知不觉，慧光去投军六年了。一天上午，慧光忽然回来了。不过，如今的慧光已经是将军了。原来，战争已经结束了。这次，慧光不是一个人回来的，而是带着卫队回来的。他带着卫队进入尼姑庵里后，对周小燕说：“小燕，你能原谅我吗？”周小燕听完慧光的话，很是疑惑，她对慧光说：“你说的话我不明白，你能不能说清楚？”慧光说：“其实当年欺负你的那个蒙面人就是我。”周小燕听完慧光的话后，哭了起来，她一边哭，一边说：“你这个混蛋，你毁了我。”
慧光说：“小燕，当年我是真的喜欢你，现在我仍然喜欢你，我愿意娶你，你就嫁给我吧！”慧光说完后，站在一边的老尼姑开始劝周小燕嫁给慧光。最后，在老尼姑的劝说下，周小燕同意嫁给慧光了。
第二天上午，慧光带着周小燕和卫队来到了县衙，他将那个好色男人调戏周小燕，后来周小燕误杀了那个好色男人的情况告诉了知县。知县听完他的话后说：“那个好色男人死有余辜，周小燕无罪。”