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在旺盛结汇需求的作用下,人民币强势连连,最高升破6.33大关,不断刷新3年半以来新高。市场高度关注人民币汇率持续升值,甚至引发了部分人士关于人民币“破6”的猜测。

应该说,2021年全年乃至2022年前夕的人民币汇率变化主要是受到三个大的方面的影响:

受国内疫情影响,导致人民币的波动。

海外疫情影响外贸业务开展,推动人民币的贬值。

美国降息政策和无限量化宽松,加剧全球金融的恐慌,汇率市场出现变动。

总结起来就是:

一方面,我国出口仍有韧劲,贸易顺差将维持在较高水平,人民币资产的全球吸引力仍强,海外资金持续净流入,对人民币汇率形成较强支撑。

另一方面,美联储货币政策收紧可能导致美元阶段性走强,中美利差收窄,人民币也将存在一定贬值压力。

那我们应该如何应对汇率变动?

01

合理选择交易的计价货币

价格谈判能力较强的企业,可以通过与贸易伙伴的协商方式,选择人民币作为计价货币,由此锁定成本。

如果双方对计价货币不能达成一致,可考虑双方提出的计价货币在货物总值中各占一半,使得利益风险双方共担。

02

设置报价备注

为了规避汇率变动带来的损失和不必要的沟通麻烦,在报价的时候可以设置备注。

  • 关于汇率的备注。例如人民币兑美元汇率波动在3%或者其他(根据自己的实际情况来确定具体的百分比),价格维持不变。当人民币兑美元的汇率波动超过此范围的时候,需要调整价格,调整引起的差额部分双方平均分担。

  • 关于报价有效期的备注。例如15天、一个月之内,超出时间,可根据实际情况重新报价。

  • 关于原材料市场价格波动的调整备注。同样根据实际情况设定一个波动范围百分比,超出波动范围需要重新调整价格,调整部分双方各自承担一半。

把影响报价的几个核心因素提前备注好,一方面可以规避风险来临带来的冲击,另一方面也可以自身体现专业度,为长久合作打下坚实的基础。

03

合同中增加保值条款

签订合同时,增加保值条款,把汇率定下来,以后无论汇率发生什么变化,仍按合同规定的汇率付款。

金额较大的贸易订单可以在签订合同时设立相应条款,协议当人民币升值或贬值时,相应地提高或降低出口价格。

04

远期结汇锁定汇率

远期结汇是指外汇指定银行与客户协商签订远期结汇合同,约定将来办理结汇的外币币种、金额、汇率和期限。到期外汇收入发生时,即按照该远期结汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇的业务。

远期锁汇是一种风险意识,也是一种避险的选择。如果你出口的是一些利润非常薄的产品,那么汇率一旦出现略大的波动,就会让企业利润打水漂,白忙活一场。

因此,我们在汇率不错的时候选择远期锁汇,是一种比较稳妥的方式。

05

办理人民币与外币掉期业务

人民币与外汇掉期业务,是指银行与客户协商签订掉期协议,分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换,并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。

更多汇率风险管理的方法参考:规避汇率波动所产生风险的常用方法。

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