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多家银行发通知,存取款被上锁?这些准备做好再去,可别白跑一趟

木晓普照

2022-02-12 16:15

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生活中大家多多少少都会和银行打交通,即便现在人们多是使用移动支付,使用现金的很少,但却也无法避免和银行有往来,毕竟哪怕是我们用支付宝和微信进行支付,也需要通过银行卡进行转账,公司发放工资也是需要通过银行进行转账,如果采取发放现金等方式,这其中存在偷税漏税的情况,一旦发现将会进行严惩。现在就算有现金,许多人也会选择去往银行进行存款,通常资金不是太多的情况下,我们会选择用ATM机器进行存款,如果金额过多,会选择去前台进行存取款。

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存取款被上锁?

针对存取款,银行又有新动作,多家银行开始下发通知,凡是个人去银行进行存款或者取款的,一旦金额超过了5万元,那么将会被上锁。想要正常取款必须要做好这些准备再去,否则很可能会白跑一趟。个人去银行存取款,资金超过5万需要进行身份核实,必须本人带身份证前往验证,如果是存款,需要告知自己资金的具体来源,倘若是取款,需要告知具体的用途,这些都是需要进行登记。

现在我们使用微信时,每天的资金转账太频繁,或者是金额过大超过限额,也是需要进行身份验证的,会进行扫码验证等方式来判定是否是本人操作,这也是为了保障客户的账号和资金安全,同样的每个银行也有单日的转账金额上限,如果是要进行大金额取款的,更是需要提前和银行进行预约,银行也需要从各大银行调集资金,因为本身银行的现金量也有限,并非是直接放在银行里的,一些资金也会被银行用来进行投资理财。

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3月1日开始实行

为了更加严格的防范洗钱的行为,我国相关部门决定从2022年3月1日起正式的开始实施相关规定,凡是超过5万元的,必须要提供这些基本的信息以及自身的身份证明,否则将不允许取钱超过5万元。银行采取这样的措施,可以更加有效的防范金融方面的风险,可以更大程度上保护客户的资金安全,避免有人被不法分子利用,成为洗钱的工具。平时我们看到过一些人要购买微信号以及要求他人提供银行卡,可以给予其一定的费用。

实际上这些人拿走银行卡和微信后,会从事一些违法犯罪的行动,洗钱就是其中之一,尤其是借助银行卡洗钱的大有人在,为了杜绝这种恶劣的风气,现在各个部门都加大监管力度,对于金融行业客户有高风险以及交易异常的,有权对其进行调查。一些犯罪分子利用银行卡洗钱然后提取现金,导致我们追查时无处可寻,让这些人始终逍遥法外。

实行这项措施的好处

这样的措施可以避免老年人被骗,老年人群体相对防范意识薄弱,一些不法分子会利用这点赚取老人的钱,要求老人大量购买保健品或者一些假的金子或者古董,本身老人现金都存入银行,一旦去银行取钱告知具体的用途,银行也可以和其家人联系,可以最大程度上避免老人被骗,可以说这项措施的实行对所有人都大有好处,或许很多人觉得这样做很麻烦,实则并没太大影响,又有多少人会没事就要去取款5万以上使用呢。

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