先给大家普及一个知识，洗钱这个词可真是有来头的，它是有一个故事的，后来才泛指犯罪分子，通过特定的手段将犯罪所获得的见不得人的赃款，变成可以正大光明的收入，那么这个过程就叫做“洗钱”过程。
在20世纪的20年代，美国芝加哥黑手党横行。他们通过犯罪手段获取了大量的所得，例如开设赌场、收保护费等等，但是这些钱都是现金，如果直接拿去花或者直接存银行，都很容易被警察盯上，也会成为未来的犯罪证据。所以其中的一个金融专家想出一个好主意，购买了投币式洗衣机，开了一家专业洗衣店，而且制定的洗衣费用还很低，受到了广大顾客的欢迎，每天的生意非常好。
然后每月计算收入时，就将自己的犯罪所得款掺在其中，进行合法报税。那么在缴纳完税款之后，剩余的收益就可以正大光明的存入银行账户，变成合法的收入了。后来慢慢的“洗钱”就变成一个专有名词，变成了犯罪分子掩盖犯罪活动，将犯罪所得变成合法收入的手段和过程。
那么随着现在经济社会的发达，其实已经完全突破了过去的360行洗钱手段，也有了很大的提升，像美国黑手党所做的这种方法，已经是小儿科了，那么针对我国的国内有哪些洗钱的主要方法呢？
很多贪腐分子都喜欢买卖房子，例如将房子低价买入高价卖出，有可能买入人和卖出人都是有关联的。通过这一过程其实就将自己的赃款洗白了。用所谓合法的房产买卖差价，将自己的赃款洗白。
有很多贪腐分子都喜欢去打扑克打牌，每一场开局他都能赢很多钱，其实就是想将他一图受贿的钱，通过所谓的游戏进行洗白。
后来又有所谓的资本喜欢投资去拍电影，通过前期的投入和后期的票房收入产出，其实前期的投入是非常不透明的，这个过程又是一个洗钱的过程。总而言之，现在发明了形形色色各种洗钱的方法。而且现在洗钱的人不仅仅是黑社会等等暴力犯罪分子，现在的主要洗钱人是那些贪腐分子。
国于国家打击虚拟货币、打击网络诈骗、打击买卖信用银行卡等等措施，其实就是打击洗钱的通道。因为他们就借助虚拟货币，借助于非法买卖的银行卡，将自己的洗钱活动进行掩盖。这两年打击虚拟货币非常严格，主要是那些贪腐分子都想借助于虚拟货币，将赃款藏匿在其中，未来择机到国外之后再进行使用。本来比特币本无事，就是被这些贪腐分子给用坏了。
未来等待我国全面推行了数字人民币，未来再没有人民币现金进行使用时。区块链技术将大放异彩，那个时候所有的洗钱方式都没有用了，都将大白于监管之下。因为他们所有的货币往来都能被查询，反洗钱在那个时候就会取得彻底的成功。