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1400余名大学生被违规开户,农业银行被重罚1142万

支付百科

2022-01-22 21:02

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东亚银行被罚后,今年的第二张千万罚单也来了,农业银行为上千名大学生违规开户的处罚结果正式公布。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

近日,「支付百科」注意到,针对此前中国农业银行崇左市分行违规开户一案,中国人民银行崇左市中心支行开出一张罚单,处罚金额高达1142.5万元,这也是监管在涉及银行违规开户方面做出的一次较为严厉的处罚。

01

分行长等5人一同被罚

行政处罚信息公示表显示,中国农业银行股份有限公司崇左分行涉及多项违法行为,包括未落实个人银行账户实名制管理规定;违规使用个人金融信息;未严格落实银行账户风险监测要求;未按规定完整保存客户身份资料。

除了对农业银行崇左分行进行处罚外,还有包括农行崇左分行行长、副行长、一支行行长等在内的5名责任人,分别处以警告并处5万元至11万元不等的罚款,累计被罚37万元。

时任该行行长梁晓军,因对该行“未按规定完整保存客户身份资料;未严格落实银行账户风险监测要求”的违法违规行为负有责任,被处以警告,并处人民币11万元罚款。

该行副行长高峰,因对该行“未按规定完整保存客户身份资料”的违法违规行为负有责任,被处人民币5万元罚款。

此外,时任农业银行崇左江州支行行长许亦猛,因对该分行“未按规定完整保存客户身份资料;未严格落实银行账户风险监测要求” 的违法违规行为负有责任,被处以警告,并处人民币11万元罚款。

人民银行崇左市中心支行相关负责人表示,人民银行崇左市中心支行对金融违法违规行为坚决依法严厉打击、严肃查处,进一步提升金融行业合规意识和服务能力。

在监管不断趋严的背景下,尽管银行机构频繁因违规领到罚单,但银行分行被罚千万的情况却并不多见,从监管对中国农业银行崇左市分行的处罚决定也不难看出,在未经授权的情况下擅自给客户开户将会面临重罚。

02

1457名学生被办1万多张银行卡

此次处罚与去年12月份曝出的广西崇左幼儿师范高等专科学校1400多名学生莫名被农业银行开立账户有关,该校大量2020届毕业生名下多出了近十个账户,均为中国农业银行崇左江州支行开立。

学生对于开户的情况在毕业之前毫不知情,直到工作后单位要求办理农行卡,去了网点后很多学生发现已经达到了数量上限,不能继续办理,但在这些银行账户中,很多并非用户主动开通。

根据这1400余名大学生开通银行卡的情况来看,没有人向该银行网点提供用于办理银行卡的个人身份信息,几乎都是在同一时间办理的,并且是Ⅱ、Ⅲ类账户,没有人收到实体卡。

该校负责人明确表示学校从未向银行提供过学生信息名单,对此事也毫不知情,学校和该银行的业务合作已于2019年结束,之后并没有继续合作。

崇左分行曾回应称,经核实,此事确系该行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通,内部审核把关不严,不规范操作所致,该行将与学生联系后,销掉多开立的账户,并向相关学生致歉,同时对相关责任人进行严肃追责。

人民银行崇左市中心支行在调查中发现,农业银行崇左江州支行因需完成银行账户开户增量指标任务,在未得到学生和学校同意、无相关开户文件的情况下为1400余名大学生违规开立Ⅱ、Ⅲ类账户。

近年来,监管部门不断完善银行账户管理相关办法,加大对“被开户”等违法违规行为的处罚力度,不少银行都因存在违规为用户开户的行为遭到处罚。

据「支付百科」了解,目前有银行网点已经在对员工进行个人结算账户合规开户培训,加强对客户的身份识别,使员工真正保证个人客户开户的身份真实性。

断卡行动背景下,银行针对客户开户相比以往更加严格,采取的措施也更为全面,这在一定程度上倒逼银行员工加大对客户资料的审核,有效地减少违规开户的情况。

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