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千余名学生莫名“被开户”处罚结果公布:银行被罚1142.5万

金融界

2022-01-21 15:21

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来源:中国银行保险报

千余名学生“被开户”事件又有新进展。

中国农业银行崇左分行因存在未落实个人银行账户实名制管理规定等违法行为,被人民银行崇左市中心支行罚款1142.5万元。

2022年1月20日,人民银行南宁中心支行公示了一组行政处罚信息,针对的正是此前农业银行崇左分行违规为千余离校学生开户事件。

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处罚信息公示表显示,因存在未落实个人银行账户实名制管理规定、违规使用个人金融信息、未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料等违法行为,农业银行崇左分行被人民银行崇左市中心支行罚款1142.5万元。

与此同时,相关责任人也领到罚单。

时任农业银行崇左分行行长因对未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料等违法行为负有责任,被处以警告并处11万元罚款;农业银行崇左分行副行长、个人金融部/个人信贷部/消费者权益保护办公室总经理被分别处以5万元罚款;时任农业银行崇左江州支行行长、时任农业银行崇左江州支行行长助理被分别处以11万元、5万元罚款。

根据人民银行崇左市中心支行此番公布的调查结果:农业银行崇左江州支行因需完成银行账户开户增量指标任务,在未得到学生和学校同意、无相关开户文件的情况下,违规为广西崇左幼儿师范高等专科学校(以下简称“崇左幼师学校”)学生开立Ⅱ、Ⅲ类账户(未激活账户)。

2021年12月,崇左幼师学校1400余名2020届离校毕业生反映,在未经本人同意的情况下,被办理了农业银行的Ⅱ类、Ⅲ类银行账户。

崇左幼师学校发布声明称,没有通过任何渠道泄露学生的身份信息,没有代理学生开设银行账户或办理Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类卡账户的业务。

该事件引发社会广泛关注。

农业银行广西区分行随后也作出通报:此事件系该行辖属崇左江州支行营业室违规操作所致,向学校师生诚恳认错、郑重道歉。

经查,2020年6月24日,江州支行营业室批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户,涉及1457名学生。开户所用信息为江州支行向学校提供代收学费服务时获得,江州支行营业室超范围使用,违规开立账户。

崇左分行和江州支行存在严重违规、管理不力问题。已对涉及管理、经营、操作层面的13名责任人进行了免职、记过等追责。

人民银行崇左市中心支行相关负责人表示,人民银行崇左市中心支行对金融违法违规行为坚决依法严厉打击、严肃查处。此次处罚既体现了“严监管、强高压、长震慑”的监管态势,也为各金融机构敲响了合规经营的警钟。

下一步,人民银行崇左市中心支行将持续压实金融机构的主体责任,加大监管执法力度,全面开展警示教育,进一步提升金融行业合规意识和服务能力,切实保护金融消费者合法权益。

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