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个人银行账户进账多少钱会被银行盯上?

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沐辰之旅

2022-01-21 05:02

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个人银行账户,当日现金,存取超过5万,就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户,当日转账达到20万,也会被上报给国家反洗钱中心。

可能很多人会问,为啥我平日里存取钱超过5万,转账也超过20万,并没有什么影响啊?

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那是因为,在你不知道的时候,国家反洗钱中心已经把你查了个底朝天。只是确认你没有任何的问题,这才没有惊动你而已。

现在只要是成年人,相信每个人都会有一两个银行卡,有的人一打开钱包,卡片多得数不过来,不过一般这种人要么是大老板,要么就是信用卡太多了,其实大老板除了自己个人的银行账户以外,还有很多公司的账户,因为公司涉及的账目比较繁杂,所以为了方便管理,就会多开几个账户。

开银行账户无疑会给我们带来很多的方便,但是有很多银行相关的政策和规定还是要了解一下,否则出现什么差错,也会给自己带来一些不必要的麻烦,比如我们向账户里面存款的时候,一次性进账超过一定的数额就会被银行查账,那银行会按照什么标准来衡量?

一、工资收入与存款水平

一个正常人每个月工资6000,存款五万,突然某一天去银行存50万的现金,除非是天上掉馅饼或者中彩票了,不然真的很不正常。当然当这个人刚存完钱,银行的客服就会打电话过来询问你的这笔钱的由来。客服打电话咨询已经是最轻微的,如果一时间回复不上来,支支吾吾的并且回答的前后矛盾,银行就会将你的账户冻结,就算不冻结账户,也会被列为可疑名单里,受到反洗钱中心的特殊照顾。

二、历史现金流

一个存钱客户一个月的流水账与以往一年的转账流水差额巨大,那么毫无疑问银行肯定就会怀疑你是不是在洗钱或者做违法犯罪的事情,情节较轻者就冻结你的账户,严重的话就会去派出所做配合调查说明账户异常情况。

三、工作原因

一些人会因为所处岗位的原因,需要转出大笔的金额,但是其实每个月的工资基本固定,存款也不多,这些人也是很容易被监管,但是只要守法,倒也不需要太担心。

除此之外,还有一点要注意的就是,5万元只是针对个人账户来说的,如果是做生意的个体户,那么账户的交易金额就会限制在100万,如果是企业性质的公司,那么其对公账户的交易金额就限制在200万,这样的话,对于公司或者个体户来说,还是比较方便的,否则每天都要等着银行的电话了。

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