在深入推进公安部“歼击20”专项行动中，湖南津市警方主动出击，在公安部经侦局、省厅经侦总队、常德市局经侦支队的精心指导下，成功摧毁一个通过“跑分”平台为网络赌博等犯罪平台提供非法支付结算渠道的犯罪团伙。该案涉案流水高达50余亿元，在办案过程中共先后抓获涉案人员50名，扣押手机300余台、银行卡200余张，打掉跑分窝点14个，斩断了近千家境外赌博平台的资金通道。
2020年2月19日，津市市公安局接到群众举报：互联网上有一个名为“人人赚”的APP以发展码商上传个人微信、支付宝二维码、银行卡等，为博彩、电诈、色情网站等非法网站进行支付结算，非法从事支付结算业务活动，涉嫌非法经营罪。
通过初步侦查，警方发现，“人人赚”APP的背后，其实暗藏着一条集源码开发、销售、维护、非法使用“跑分”平台为跨境赌博提供非法支付结算服务于一体的完整黑灰产业链条。该跑分平台不仅泄露个人身份信息，风险巨大，而且扰乱支付结算体系，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展，是国家严厉打击的行为之一。
召开“3.03”专案业务培新暨统一收网行动部署会
鉴于案情重大，津市市公安局党委高度重视，迅速逐级汇报至公安部经侦局，并组织精干警力成立专案组侦办此案。经过数月的艰苦侦查，警方运用各种分析手段，基本摸清了该跑分平台的组织架构和业务范围，一个藏身境外，从事非法支付结算渠道的犯罪组织慢慢浮出水面。
在当地公安机关的协助下开展收网行动
该组织开发了具有后台管理、商户管理、商户代理管理、支付代理管理等功能模块的“跑分”平台。平台不仅开发了“人人赚”和“趣收米”两款APP，用于国内发展码商及跑分，同时开发了“通付”商户管理平台，用于管理黑灰产商户。
各行动小组收网迅速同时开展收网行动
2020年5月，在公安部、省厅、市局的统一指挥下，70名办案民警分别赶赴湖南长沙、辽宁大连、河南郑州、广西南宁等10余省市开展集中收网行动，先后抓获涉案人员50名。
收缴作案工具
经查，该犯罪团伙在跑分平台以高额佣金为诱饵，吸引了大量码商注册协助进行转账洗钱，码商遍布全国30个省区市。平台控制的个人、企业银行账户400余个，接入的黑灰产商户数900余家，博彩网站占比达90%，商户用于提现的银行账户2万个，码商账号高达2.6万个，上传的二维码/银行卡近20余万个。平台自2019年5月开始运行截至公安机关收网，一年左右时间产生的交易流水多达800余万条，共计代黑灰产商户收款50余亿元。
民警远赴各地抓获犯罪嫌疑人
2021年11月，该案在津市市人民法院举行公开庭审。津市市人民法院以犯非法经营罪，判处主犯许某有期徒刑四年零六个月并处罚金，其余人员则依据情节轻重，分别被判处有期徒刑十个月至四年不等。
案件公开庭审现场
警方提醒：
新型跨境网络违法犯罪团伙为逃避打击、快速转移诈骗赃款，雇用技术人员开发用于转账洗钱的网络工具，并称其为“跑分平台”。该平台一方面为诈骗团伙非法转账需求提供渠道，另一方面以高额佣金为诱饵吸引大量人员通过该平台协助转移赃款，这些在“跑分平台”上注册会员上传收款二维码参与“跑分”的人被称为“码商”，上传二维码，充值足额保证金后，“码商”便获得了收款资格。
经查，当电信诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙需要转移涉案赃款时，会将收款需求发送至“跑分平台”，平台会自动匹配保证金余额充足的“码商”上传的二维码给诈骗、赌博团伙，诈骗团伙将其提供的收款二维码等发送给诈骗受害人或赌博参与人，诱骗受害人将钱款扫码转账至“码商”账户中，“跑分平台”再经多个不同账户层层转账，最终转至诈骗团伙指定账户。在赃款转移过程中，由于涉及账户众多、流向复杂，给公安机关侦查打击、追赃挽损工作造成困难，对受害群众造成严重财产损失。
“跑分”，实际上是为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为，涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，参与者需承担刑事法律责任。
“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户、个人银行卡将被公安机关冻结，直接影响个人征信，并受到法律惩处。
警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、第三方支付账号、银行卡等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。
来源：津市公安
编辑整理：邱琪