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多家储蓄卡被封!销卡销户!中招了该怎么办?

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省呗 2021-11-23 19:22

前阵子,多家银行储蓄卡突然被冻结,平安、农行、工行等多家银行的储蓄卡突然惨遭冻结,引起一片惊慌,这究竟是怎么回事?

论坛上有不少帖子都在说卡片被风控的事,其实被冻结的主要原因是触发了央行的反洗钱系统。如有卡友已经被封卡了,建议提供相应的证明材料,没有异常就能解封,如不能解封,建议取出卡内的资金,销卡销户。

之前的断卡行动,断是指断诈骗集团的信息流和资金流,卡指电话卡和银行卡。和我们密切相关的卡,包括了个人银行卡和结算卡等,同时还包括了支付宝等第三方支付。

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如果很多人的用卡习惯踩中了断卡行动中的风险红线,很可能就中枪了。

可能很多朋友知道信用卡风控,但不太了解储蓄卡风控,其实这两者是不太一样的,储蓄卡的风控和刷卡机子是无关的,只和消费方式和转账的行为有关,比如下面的一些行为:

1. 短时间内资金连续多笔到账,到账后马上转走

2. 交易笔数过多,金额过大,和身份不匹

3. 交易时间不分工作日和休息日,凌晨也经常交易

4. 异常交易连续发生,账户基本不留余额,过度痕迹明显

被风控会发生什么?最常见的就是冻结了,储蓄卡被冻结后,该行旗下的信用卡也会受到牵连,冻结封卡。此外,在银行申请贷款也会被拒。

怎么才能避免被封?记住以下几点:

1. 月交易量不宜过多,低于100w

2. 交易笔数不能过多,100笔以下

3. 日交易量不超过15笔

4. 不同机子刷不同的卡,分散交易量和笔数

5. 建议准备2台以上的机子,用不同的卡做结算

特别声明:本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布,仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。
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