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追热点买基金,效果如何?

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雪球 2021-11-17 00:44
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基金投资必修

基金实用攻略

基金经理测评

同事A买了个基金,不到1个月就涨了20%,一看自己的基金没跟上,不少人心里免不了焦虑:要不要换成涨得更好的基金呢?假设我跟着热点买基金,收益会不会比简单长期持有更高?数据带你一探究竟。(作者:兴全掌柜 来源:雪球)

不用焦虑,追热点没想象中那么好!

在基金投资中,追着热点频繁更换标的,不如看起来“简单”的长期持有投资法。

假设我们从2010年1月开始,每次买入前半年业绩表现最好的基金,并持有半年,收益反而比简单持有偏股混合型基金指数少了139%。

测算方式:自2010年1月起,每半年的首个交易日申购前半年业绩最好的基金(统计包括偏股混合型基金、灵活配置基金、平衡混合型基金、普通股票型基金),并持有半年后赎回,赎回所得全额用于次月继续申购,持有基金期间分红方式为红利再投资,不考虑申赎费用、管理费等交易费用。数据来源:wind,兴业证券,业绩数据截至2021/6/30。

为什么追热点做投资不太灵?

本质上还是行业轮动速度太快,以申万行业指数年度涨跌幅数据来看,今年市场的小甜甜可能就会变成明年的牛夫人。想要抓住热点,像扔飞镖一样难。

数据来源:wind,开源证券研究所,截至2020/12/31

除了抓热点不易,抓住热点后如何判断其持续时间,更是一门学问,如果其本身没有长期逻辑支撑,有的热门或许很快就变成了冷门。正所谓一顿操作猛如虎,一看账户心里苦。

简单点,做投资的方式可以简单点。

比起追求复杂的投资模式,选定一只长期业绩优异的好基金,最简单的买入并持有投资法,或许反而更加有效。

最后引用股神的一句话,焦虑的时候一起共勉吧!

巴菲特赚钱最重要的是时间,你不需要非常聪明,但要有耐心。

风险提示:本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。

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