近日，《江苏法治报》刊登了江都检察院干警撰写文章：《利用商户二维码疯狂套现16亿》。
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利用商户二维码疯狂套现
不少银行陆续推行便民政策，对于在工商部门注册的个体工商户可以办理收款二维码，免交易手续费。然而，有好逸恶劳之徒却嗅到了其中的“商机”，为赚取手续费，利用商户二维码帮助客户信用卡套现高达16亿元。日前，犯罪嫌疑人A某因涉嫌非法经营罪被扬州市江都区检察院批准逮捕。据悉，该案系全国首例利用商户二维码套现案。
2019年12月，从事POS机销售的A某向上家商户（码主）收集二维码或自己注册个体工商户在银行、第三方支付平台生成收款二维码，将收款二维码截图发送给客户，通过虚构交易等方式，为客户提供远程信用卡套现服务，从中赚取手续费。
2020年7月，A某妹妹、妹夫相继加入，形成利用商户二维码非法套现的经营团伙，并进一步发展下线代理。A某等人收取客户0.18%至0.25%的手续费、收取下线代理0.16%至0.20%的手续费，支付给上家商户（码主）0.09%至0.20%的二维码使用费，平均获利0.05%左右。截止案发前，仅A某就注册、收集商户二维码160多个，个人套现达16亿元，获利80余万元。
调查发现，与传统的利用POS机套现相比，利用商户二维码套现犯罪手法新颖、操作便利、扩散迅速，一年多的时间里A某就发展下线15人，团伙套现金额近百亿元，客户遍布江苏、陕西、广东、湖北等十多个省份，其中还可能涉及洗钱等其他犯罪，若不能及时打击，极有可能破坏金融市场稳定，造成更为严重的后果。
扬州市江都区检察院在该案的侦查阶段即派员提前介入，就该案的电子证据取证、案件定性等问题积极引导公安机关侦查取证。
在公安机关提请批准逮捕该案主要犯罪嫌疑人后，办案检察官在认真审查相关证据的基础上快速反映，及时作出批准逮捕的决定，并持续跟踪案件进展，引导公安机关又陆续抓获16名犯罪嫌疑人。
目前，此案正在进一步侦办中。
来源：江都检察