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文 | 华商韬略 Pooh

渤海银行,正遭遇着一场严重的“信用危机”。一家公司存在银行的钱在未经企业同意的情况下就被悄悄挪用!

江西济民可信集团有限公司旗下的两家子公司——山禾药业与恒生制药于2020年11月先后向渤海银行南京分行存入多笔存款。两家公司的存款总额为33亿元。

在企业不知情的情况下,名下的28亿元存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司——华业石化南京有限公司(下称“华业石化”)的贷款质押担保。

抵押担保是什么意思?

通俗地讲,如果华业石化借的款自己还不上的话,渤海银行有权利将济民可信的两家子公司的存款用于偿还贷款。

如果担保人和被担保人协商达成了协议,一切都将依法进行。问题的关键在于,济民可信与华业石化从未有过接触,也没有达成相关协议。

华业石化到底是一家什么企业?

资料显示华业石化是中国石油间接控股的全资企业。这意味着华业石化是一家拥有“纯正血统”的国有企业。

此次事件曝出后,中石油旗下的子公司北京华昌置业对此事作出了紧急回应,称该公司没有进行任何股权投资,也没有成立附属企业。

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这也就意味着,华业石化是一个实打实的假国企!

此外,华业石化企业以及它的母公司——江苏华之业能源经济发展有限公司在进行注册的地址均难觅踪影,其实质可能是空壳公司。

另外,据济民可信集团介绍,此次事件中涉及的资金为其两家子公司的项目建设资金和流动资金,且两家公司首次在渤海银行南京分行开户,通过企业网银购买了渤海银行“新易存”存款产品,并表示因当时有存款需求,就买了渤海银行南京分行推荐的这款产品,没有急用不会提前取出。

不过,济民可信集团强调一个细节,其称登录渤海银行电子银行查询账户时,页面上只显示存款是否在账户中,但并不能看到账户中存款的具体状态,比如是否有被质押、冻结等。

10月25日,上市公司渤海银行透露,已注意到最近有报道称,该行南京分行涉及约28亿元人民币的抵押担保业务。

济民可信集团表示,“两家子公司的项目管理建设资金和流动资产资金被质押,直接影响导致工程项目不得不暂停。希望警方可以尽早的查明事实真相,涉及的款项可以尽早追回。”

据悉,若完成整个过程需加盖约300余枚公章。

而济民可信集团表示,事件发生后,该集团立即开始内部调查。由于业务量大,公章由不同部门、不同人员专门管理。任何使用公章的行为必须向公司系统提交,并得到各级批准。所有批准结果和借出记录,都没有显示任何问题。

渤海银行南京分行总经理助理管鹏程表示:“我认为该行一定存在漏洞,验印通过率达到80%以上就会自动通过,所以没有给法人打电话。”

近年来,中国央行、银监会等监管机构在防范和化解中小银行风险方面做了大量工作,出台了一系列政策法规。

在坚决打好防范化解金融风险斗争的背景下,切实纠正行为,完善制度,控制风险,对发现的风险和问题追究责任,令金融风险隐患无所遁形。

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