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美联储到底是个什么样的存在,为什么连美国政府都要向他借钱?

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醉色染红唇 2021-10-15 15:31

美联储,就是代行USA中央银行的私人商业银行,与英格兰银行最初类似。美国建国之初实际是13个反抗宗主国横征暴敛行为的邦国集合体,因为1763年七年战争虽然获胜,但英国财政吃紧,被迫向北美殖民地提高税金。美国的13个州其实就是13个国家,独立后建设起合众国,但一没有中央政权,二没有中央国会,只在首都费城有一个没有得到各州议会授权的联络组,各州拥有完全独立的运行体制,有州县议会、州县市行政首脑、军队,甚至连邮政、税收都是各行其是。很快,谢司起义爆发了。大资产阶级发现必须有一个统一的中央政权,才可能保护自己的利益。同时,由中央政权统筹国防外交邮政等公共事务,并推动国土向西海岸发展。这再有1787年宪法,从邦联制度转为联邦体系。可最初,联邦政府没有多大权力,总统华盛顿甚至只能有800的常备军,可想而知其他权力。而在货币统一问题上,联邦派遭到各州坚决反对,都是各州大银行在控制货币发行,谁愿意交给联邦呢?经第一任财政部长汉密尔顿坚持,1791年第一银行建立,但第一银行依旧不是中央银行,同样是商业银行,是首个全国性银行且70%股份是欧洲资本。所以美国国会限制第一银行经营期限为20年。1811年后,由于缺乏中央银行,州内银行混乱,无法建立统一市场,1816年美国国会批准建立第二银行,还是一个全国性并且服务于联邦政府,发达地区的商业银行,同样还是20年的期限。1836年,第二银行关闭。美国长期没有中央银行。1893年爆发的经济危机重创了美国经济,超过500家银行倒闭。1907年再次爆发经济危机,100多家银行倒闭,无数人的财富迅速蒸发,这让美国人开始认真思考中央银行问题。1913年,威尔逊当选总统,结合之前的调查起草《联邦储备法案》,将位于华盛顿的联邦储备局定为联邦机构,将12个分区储备银行定性为非盈利的私人机构。1914年,美联储宣布成立,其中纽约5大行合计购买了纽约储备银行203053股份中的40%,从此控制至今。

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美联储的基本运行机制是,联邦储备局的7名执行委员,与12位储备银行主席,联合组成美联储的最高决策机构。联邦储备局有正副局长,5位执行委员,任期均为14年,但这个任期是执行委员任期,不包括美联储的职务。为限制总统对执行委员的影响,7名委员的任期都是错开两年,就是说,一届总统最多提名两位执行委员。同时,美联储主席,副主席,也是联邦储备局的7名执行委员之一。美联储主席副主席的任期与执行委员任期不冲突。此外,美联储、联邦储备银行,决策不需总统或者国会同意,也不接受国会的经费拨款,以确保独立性。美联储办公楼

因此,美联储及12家储备银行大体都是私人控制的(12家储备银行主席已经基本确保了投票权),很不幸,股本结构属于根本秘密,未对外公布。再说美元1792年国会通过《铸币法案》,因此很长时间内,美国人使用的是金银铜铸造的货币及各州银行发行的银行券。当时,一美元法定含银24.057克,或者黄金1.6038克。由于当时西班牙银元基本相当,所以美国非常流行西班牙银元,一般人拿到美元纸币也多主动兑换为银元。1914年11月16日开始,国会主管联邦储备券的发行。此前,美国有1600家州立银行与私人银行发行7000多种货币,当然这些纸币需要足额抵押。下图有威尔逊总统像的10万美元钞票仅发行了4.2万张。

此外,美国联邦政府曾发行过金币券国家银行券银币券等纸币,但1940年已经全部收回,1969年之后所有超过100美元面额的纸币均已退出。当前,联邦储备券占99%的美元纸币流通。美国联邦政府只有美分辅币发行权,各州可以在有足额准备金的情况下发行。25美分的硬币正面必须是华盛顿,各州发行的25美分自己决定图案

联邦政府真的很痛啊。货币的发行决定权在国会,代行权在美联储。政府缺钱了,国会审议债务上限,美联储因此发行纸币,财政部就得开出相等金额的国债收据。各联邦储备银行出售这些国债或持有国债,最后来收取联邦政府支付的利息。林肯为何被刺杀?很大一个原因就是,联邦券的发行极大损害了美国金融资本的利益。断人财路,无异于杀人父母。为筹措军费,1861年在林肯主持下,国会通过法律,授权财政部发行4.5亿美元即期票据,无银元金币及外汇担保,也不兑现。这就是美国联邦政府发行的首次绿背票,也称呼为联邦券。这还不算什么。毕竟是一次性买卖。1862年,《国民银行法》准许各州发行以联邦公债为准备金的国家银行券。当时有1600家银行参与发行(可想而知,7000种钞票会让大多数美国人目瞪口呆)而到了1863年,联邦政府则要求这些特许货币发行的私人银行、州立银行必须参加国家银行体系,如不参加就得缴10%的钞票发行税。这就是林肯的死因。最少1600个银行家想要他的命!

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