10月1日至10月7日，互助县共发电信诈骗案件7起，其中虚假贷款类诈骗3起，冒充客服类诈骗1起，杀猪盘-虚假博彩类诈骗1起，刷单返利类诈骗1起，杀猪盘-虚假投资理财类诈骗1起，被骗金额为1201396元。
虚假贷款类诈骗
案例一
2021年10月4日10时许，急需用钱的互助县威远镇居民盛某某从网上看到贷款广告后，下载了一款叫“京东白条”APP的平台并填写了个人信息，不久有人添加了盛某某的微信，对方自称是“平安普惠公司”的贷款员，向盛某某推荐下载“平安普惠”APP。盛某某下载注册成功后在该平台申请了一万元的贷款，对方称因盛某某办理小额无抵押贷款，需要贷款金额的20%的存款，银联中心要验证盛某某的还款能力。之后对方给盛某某发来一个小额贷款合同，盛某填写合同后不久，在手机上收到一条验证码，对方向盛某某索要手机上的验证码，盛某某将验证码提供给对方后发现卡上的钱被转走，后对方称银联中心系统显示盛某某的综合评分较低，要提高信用额度，向盛某某索要钱，并让盛某某转账至客服提供的银行卡，之后对方又以盛某某的银行卡被冻结为由向盛某某索要解冻费，盛某某缴纳解冻费后，对方称盛某某的银行卡综合评分较低没有解冻成功，需要激活才能解冻又向盛某某索要钱，盛某某先后数次将共计79293元钱转给对方，盛某某在该平台进行提现操作时发现无法提现，盛某某意识到被骗后遂报案。
诈骗手法：犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。
冒充物流客服类诈骗
案例二
2021年10月6日11时许，互助县塘川镇赵女士接到一个陌生电话，对方自称是快递公司的，因赵女士在网上购买的一件物品在运送过程中损坏了，现在快递公司将予以赔偿。之后，对方让赵女士添加一个QQ号，赵女士添加QQ号后，对方教赵女士操作，由于赵女士操作不当，对方让赵女士打开QQ聊天工具上的一个远程桌面，不知情的赵女士便打开了QQ上的远程桌面，对方通过远程桌面进行操作，等对方操作完毕后，赵女士发现自己银行卡上的8220元钱被转走，后赵女士到银行打印交易明细后发现对方她将卡上的8220元钱分两次转账两张银行卡，赵女士意识到上当受骗遂立即报案。
诈骗手法：犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员编造称被害人快递丢失，可给予被害人退款、理赔、退税等理由，诱骗被害人转账汇款，或受害人按照犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。
刷单返利类诈骗
案例三
2021年9月29日下午，互助县丹麻镇索女士在手机快手直播平台上观看小视频时，看到一则兼职广告后点击进入并输入个人信息及手机号，一男子通过手机号添加了索女士的微信号，对方问索女士是否兼职刷单，每天在家便可赚取零花钱。受到利益诱惑的索女士答应兼职刷单，对方遂将索女士拉入一个微信群，索女士进入该微信群后群里有人发布任务称“关注指定的微信公众号发截图便能赚取2-5元的佣金，连续关注3个指定的微信公众号发截图便可赚取8元佣金”。索女士通过微信群发布的任务，“轻而易举”就赚取了100元的佣金。之后，微信群发布消息说，需要继续刷单的朋友请下载一款叫“街聊”的聊天软件，索女士便下载了这款聊天软件，下载注册后，该聊天软件的客服继续发布关注微信公众号的任务，索女士又接连做了几单任务，客服给索女士发信息问“是否想快速赚取更多的佣金”，索女士答应后客服同时派发了5个任务，索女士选择其中一个“给爱心公益组织捐献5000元，后会返利6000元”的任务，索女士便将5000元钱转至客服提供的一张银行卡，转账成功后，索女士向客服索要佣金，客服称此任务必须坐连单才能返利，对方让索女士继续给爱心公益组织捐20000元，索女士又通过手机银行将20000元钱转账至客服提供的银行卡，转账后客服让索女士继续捐50000元，意识到被骗的索女士遂向公安机关报案。
诈骗手法：犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水、股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
编辑|小杰
审核|张小兰
终审|老梁
来 源|互助公安（hdhzga）