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全民反诈|银行卡莫名收到一笔钱,对方说转错?千万别自行转回去

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广东公安 2021-09-15 22:48

如果有一天,你的银行卡里突然收到一笔钱,而此时,转账人告诉你是转错了,这时候你会怎么做?

相信大多数人都会直接给对方转回去,争做拾金不昧的好市民。

但是,厅哥要提醒各位,有关转账问题,不管转进还是转出都要慎重考虑。因为,有新骗局出现了!银行卡里多出一笔钱,有可能是骗子设下的骗局!

去年底的某一天,正在读大学的小刘突然收到短信通知,有一笔6000元的银行入账,但亲戚朋友也都说不是自己转的。正当小刘为这来路不明的6000元感到疑惑时,手机就收到了一位“大姐”发来的短信。

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对方表示自己转错账了,这笔钱是她好不容易凑齐,给儿子交学费用的,因为不熟悉操作才错转给小刘,随后大姐表示“能不能把钱还给我?”

于是,热心的小刘按照“大姐”的指示,把银行卡上的6000元,转回到“原主”的账户。

本以为是一次好人好事,谁知道,这事并没有结束,小刘居然因此背上了一笔债务?!

半个月后,小刘收到一个陌生男子的电话,该男子称小刘在他们的网站上借了钱,约定期限是15天,本金6000元,月利率2%,现在到期了,要求小刘还款本金一共6060元。

这下小刘懵了,自己从来没有申请过网络贷款,小刘立刻报了警,警方调取了小刘的银行卡资金明细,发现那天给小刘打6000元的是一个公司账户。而调取网贷公司的情况发现,事发半个月前,有人利用小刘的身份资料和证件照片,申请了贷款。至此,骗子的套路才真正浮出水面。

· 骗子通过非法手段获取了受害人的信息。

· 利用受害人的名义在贷款公司贷款。

· 骗子利用一般人的侥幸心理以及疏忽大意的心态,编造转账错误的理由,再让受害人将那笔钱转到自己提供的账号上。

对于网贷,很多人心里已经有所防备,然而万万没想到的是,好心助人却莫名背上了“被贷款”的债务。

此前,江苏无锡的韩女士也曾遭遇到一样的骗局。其银行卡里平白无故多了2.52万元,一名陌生男子打来电话称,自己汇款时转错账了,要求韩女士把钱退给他。

好心的韩女士没多想,就将这笔汇款还给了对方,可谁知一个月后,韩女士发现其银行卡被扣款3000多元,一头雾水的韩女士立即报警。

警方经调查发现,原来是犯罪分子利用韩女士的个人信息,在一个贷款网站贷款2.52万元,这3000多元就是第一期的利息。最后,在警方的帮助之下,韩女士向银行进行了申诉,避免了财产的进一步损失。

天上掉馅饼的事情,有时候并不一定是好事,对意外飞来的横财,一定要保持高度警惕,同时保护好个人信息安全,一旦发现此类事情,要通过正规的途径处理。

骗子除了会盗取市民个人信息,实施“转错账”诈骗外,还会利用大家的好奇心,设下种种网贷陷阱。

今年5月8日,山东青岛市民小李的银行卡里突然多出一笔1650元的款项。

随后还收到一条短信,“请立即处理款项,否则后果自负!”

半小时后,对方打来电话,并威胁小李在约定期限内还款3000元。

更奇怪的是,每次小李点击“立即还款”,显示的收款账户都不一样,而且都是个人账户。

面对如此高额的贷款利息,小李果断报警求助。

这究竟是什么情况呢?原来都是小李好奇心惹的祸。当天,正在用手机刷短视频小李,被一个“测试信用额度”的信息吸引了,想测试一下自己信用额度的小李,随手点击并下载了一个网贷App,之后还输入了个人身份证、银行卡等信息,不想贷款的小李没想到,钱到账了。

如果真的碰上了“被贷款”,账户里莫名其妙多了一笔钱该怎么办?

警方提醒

1. 如遇类似银行账户突然多出一笔钱,对方要求退还的情况,一定要冷静!不要自己操作,直接向银行说明情况或直接报警。

2. 在日常生活中,大家一定要注意保护个人信息,避免个人信息泄露,以免被不法分子利用个人信息进行非法活动。

3. 遇到被诈骗的情况,请保留完整的电子证据(如聊天记录、短信、银行账号等),并拨打反诈专线96110咨询。

总之,凡事留多个心眼,遇到疑惑不要怕麻烦,一定要向多方求证,必要时拨打110报警。

来源 | 攀枝花日报、新闻日日睇、苏州公安微警务、江苏新闻、九龙公安、爱青岛新闻

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