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正着急用钱,遇上了热心的“信贷专员”,2万元就这么一步步被套路走了

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钱江晚报 2021-08-04 12:33

钱江晚报·小时新闻记者 杨一凡 通讯员 相竹青

金融类APP有不少,要当心其中那些“滥竽充数”的虚假平台。

近日,杭州居民小王向西湖区公安分局文新派出所报警,称其在“某金融”APP贷款时,遭遇了诈骗,在平台“信贷专员”的诱导下,一步步向对方转账2万元。

小王先是接到了一个010开头的电话,对方自称“某金融”平台“信贷专员”,询问小王是否有资金需求,在得到肯定的答案后,双方便添加了微信。加上微信过后,专员向小王了解了一些个人情况,小王表示自己征信不是特别好,怕审核通不过,专员声称小王是他们公司电子邀约的客户,通过率高达90%,随后马上发送了一个APP二维码截图过去,该APP还有客服服务功能,首页不停地有XXX借款成功的滚动消息,怎么看都很逼真。小王按照系统的提示,填写并提交了个人信息。专员称系统会在15-20分钟后刷新,小王可以点进去查看自己的审核是否有通过,若通过就直接可以提现。

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没过多久,当小王再次打开APP时,账户上真的多了5万元。正准备提现的时候,系统跳出“银行卡异常,资金冻结”字样。小王查看了自己提交的个人信息,发现银行卡确实填写“有误”,告诉专员这个情况,被对方在微信中狠狠地呵斥“粗心大意”后,小王感到十分内疚,希望专员能帮忙补救。

专员称自己需要去财务经理那边反馈咨询一下,没多久,专员发给了小王一份“中国银行业务监督管理委员会”开具的银保监会令,表示如果小王要拿到贷款,就必须交纳保证金,证明是其本人操作,由此来解冻账户。急于拿到贷款的小王不由分说筹集了15000元转入了对方提供的银行卡号内。然而,这只是个开始,APP里个人钱包的数字不断变大,但小王依旧无法提现成功,APP仍然显示“异常提现,资金冻结”。

很快,专员又以小王在APP中转账名字填写错误为由,要求他再次转5000元保证金。小王想着,已经转了15000,个人钱包余额的确也在增加,如果不转保证金,系统就无法放款,之前转的保证金也就无法退回了,对方步步紧逼,不停地强调“来不及了”,思绪混乱下,小王再一次筹集了5000元向对方转了过去。

令小王没有想到的是,平台依旧无法提现。小王终于意识到自己遭遇了诈骗,马上向文新派出所报了警,共计损失2万元。

事后小王回忆被骗经历,也发现了许多疑点。首先他发现所谓的“信贷专员”一直在催他交钱,抓住了自己急切用钱的心理,进行洗脑,不给自己冷静思考的机会。其次,两次的转账对方都给了不同的银行卡号,而且都是转到了个人账户。

诈骗人员常常以金融APP贷款为由,通过欺骗消费者添加QQ/微信帮其办理贷款,随后便将虚假平台链接发送至消费者手机,诱导消费者在虚拟平台上进行贷款申请、保证金支付等操作,骗取钱财。

警方提醒:

网络贷款时,请到正规金融机构申请。正规的贷款机构不会要求借款人在申请贷款前就提前支付“保证金、手续费、保险费、服务费、刷流水费”等各种费用。

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