2020年9月，浙江省杭州市临安区的一对夫妻开始在某“理财”APP上投资，累计投入20余万。月底，该APP无法进入，原本热闹的赚钱投资群也被解散。报案后经查，该APP的资金流入了指定账户，在短时间内均被取现。警方顺藤摸瓜，这个多达23人的帮助信息网络犯罪团伙陆续在湖南落网。
多种角色，层级分明
分工明确
这个团伙不简单
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2020年9月，远在湖南的阿峰接到了一笔“洗钱”的生意，只要垫资60万，即可有日均1.5%的利润。阿峰凑到50万，就和上家接头了。上家拿走50万保证金后，让阿峰找到“老鼠”，“老鼠”下面有一批“车手”，会负责具体的取现任务。
自此，阿峰每天都会接到上家信息，告诉他今天有多少“料”到账，需要准备多少张银行卡。阿峰再联系“老鼠”，让“老鼠”验卡，确定银行卡没有被冻结后，将银行账号提供给上家，上家转入资金后，再把银行卡发给“车手”去取现。在高薪利诱下，“车手”数量达十数人，而他们每天取现的金额动辄数十万上百万。
“车手”在各个ATM机上分多次将卡内的资金全部取出，再回到“工作室”中上交。每日钱汇总后，阿峰将钱拿给上家，上家就会给他当日的利润。除去给“车手”的工资，剩下的就是阿峰一天的收入。2020年11月，阿峰被抓。
两个月
涉案金额2000余万元
处处透漏着
这就是犯罪
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经查，该犯罪团伙在2020年9、10两个月内，明知上游人员利用网络平台实施犯罪，按照层级代理的手段，设立固定窝点，收购大批银行卡，组织招揽十数名人员取现，并回笼资金上交给上家，共计帮助转移犯罪资金达2000余万元。
近日，临安区检察院对这起多人帮助信息网络犯罪活动一案提起公诉。
检察官提醒
当前利用网络实施的非法集资、诈骗、赌博等犯罪高发，为了逃避监管，掩盖犯罪痕迹，银行卡成为转移犯罪所得的常见工具，如本案中的上游犯罪人员既利用他人银行卡收取、转移犯罪资金，又找“车手”帮助取现。
无论是提供自己的银行卡，还是帮助他人从这些银行卡中取现、转移资金,就可能涉嫌犯罪，包括但不限于帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，妨害信用卡管理罪，洗钱罪等不同的罪名，将被追究刑事责任。检察官提醒大家，不要贪图小利沦为犯罪的帮凶。（浙江省杭州市检察院微信公众号）