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大理州有5人被贷款诈骗,其中一人被骗近8万!

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大理热线 2021-06-18 11:36

贷款诈骗——一个让你永远无法“提现”的骗局

案例:

1.2021年5月11日州城镇杨某某在家接到一个号码为089831653820的陌生电话,问杨某某是否需要贷款,杨某某表达贷款意愿后,对方加了杨某某微信,对方将杨某某拉进一个群聊里并让其下载APP,打开后显示一个贷款的界面,杨某某点击立即贷款后按照上面的流程填写了个人信息,填写完成后上面显示杨某某可以贷款两万元的额度,杨某某再进一步操作这个界面同时提示需要联系客服先开通会员,客服说开通会员需要转998元的会员费,杨某某转款后依旧无法提现,后对方以系统将杨某某标记为高风险,需要先验证还款能力才能到账,风控系统检测订单异常贷款已被冻结等借口,诱骗杨某某分五次向对方转账, 共计损失金额47811元 。

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2. 2021年5月18日,金牛镇李某,用手机在小鹅贷款APP上申请贷款,对方客服要求银行卡内要有贷款金额的百分之二十到五十的钱,李某于12时44分被对方以索要验证码的形式被对方转走了4100元,转了以后对方告知流水资金还不足需要给对方转6000元,后李某用手机银行向对方转账6000元,转了以后对方要求李某继续给对方转账9030元,李某发现被骗后报警, 共计被骗10100元 。

3. 2021年05月20日力角镇蒋某某手机使用“急用钱”APP上贷款,填写信息申请后,蒋某某发现无法提现,其联系在线客服后,客服称蒋某某银行卡卡号填错存在骗贷嫌疑,贷款被冻结,无法提现,后对方让蒋某某向对方提供的账号转10000元置卡验证金,蒋某某转账后,对方又称10000元验证金未备注清晰完整,需再交10000元二次解冻,先交的钱后期将会退还蒋某某,蒋某某再次向对方提供账号转账10000元,后仍无法提现,后在线客服又以蒋某某银行卡流水不足为由要求再打钱刷流水,蒋某某遂意识到被骗,被 骗金额20000元。

4.2021年6月1日宾川县金牛镇某小区郭某某接到号码为0085246340319的电话,对方在电话里称是海信小额贷款有限公司的,询问其是否需要贷款,如果同意的话对方就添加郭某某的支付宝,郭某某答应了对方添加了支付宝账号好友的申请,之后双方就在支付宝进行聊天,对方介绍贷款相关事宜、还款、贷款利息,称办理的前期不收取任何费用,成功收到贷款后需要向对方公司支付1%办理费,郭某某表示同意后,对方以王某某流水不足需要刷流水,需要检验还款能力等为借口,诱骗郭某某向对方提供账户转账5400元。后当天下午郭某某在手机上浏览网上贷款的广告,并下载了一个叫随遇而安的APP,其在上面填写个人信息,申请贷款,系统显示可贷款3万元,但在提现的时候无法提现,系统显示银行卡账号填写错误,后郭某某联系客户,客户称需要提供转验证金,郭某某向对方提供账号转账6000元验证金后发现被骗报警。 共计被骗11400元 。

5.2021年6月3日金牛镇的王某在住处接到008526392336的陌生电话,对方问王某是否需要贷款,王某表示需要贷款,对方在电话中了解王某基本情况,王某都如实和对方交代,其后王某又接到电话号码为0085266171446的陌生电话,对方也是问王某的基本情况,对方和王某通话时告知王某一个QQ号,王某加了对方的QQ,并通过聊天王某在手机上下载了“旗舰版app”,并在“旗舰版app”软件上贷款,对方以王某银行卡输入错误,需要解冻银行卡为由,让王某向其提供的银行卡内转账解冻,王某通过自己的农业银行卡,向对方提供 账户转账28000元 后发现被骗报警。

6. 2021年6月5日钟英乡的余某某在刷抖音时看到一个网络贷款视频后,按照视频操作使用自己的手机下载了审备软件,后用自己的手机号及身份信息进行了注册,之后收到自称贷款平台业务员拨打电话,余某某在对方的指导下下载注册了“恒易贷”贷款APP。余某某在使用“恒易贷”贷款APP进行贷款时,无法提现,对方客服称需要缴纳788元的会员费,所交费用最后都会退回,余某某转账后,对方称系统提示贷款人身份信息不符,存在骗保风险,需交9000元钱,后又以支付未备注、需要缴纳保险费等借口多次诱骗余某某向指定银行卡号转账处理,余某某先后6次向对方 转账78788元钱 。

警方提示:

对于急需用钱的人而言,向银行申请贷款步骤繁琐,还要等待审核。网络贷款方便快捷,更为吸引贷款人。犯罪分子通过开设虚假网站、电话、短信等途径发布“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”信息、以较低的利率吸引受害人。再诱骗受害人通过银行转账形式预付利息、保证金、保险费等费用,从而达到诈骗目的。

嫌疑人通过电话、短信、QQ、微信、视频或游戏弹屏等方式发布可以贷款的信息,发布的内容中贷款公司通常是知名的大公司。如果你有贷款需要,刚好又看到贷款信息,一听知名大品牌公司,主动联系对方的可能性就很大。当受害人联系上“业务员”后。“业务员”会发给你一个链接,称下载此链接,安装贷款公司APP,利用APP进行贷款。APP名称通常为大公司名称,安装注册都超级简单,整个过程业务员都会耐心和热情帮助。 当APP注册成功后,提高各类“合理”的贷款套餐,可以随便选择并顺利操作完成贷款申请 。

切勿相信各类电话、电信、QQ、微信等形式的贷款广告。不向陌生人转账,不点击陌生链接。

需要申请贷款时,到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的原则,并且正规机构都是公开营业场所,有公开联系方式和营业执照等,在进行信用贷款时还需要相关手续,比如申请人的身份证明、工作证明等材料。最重要的是银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费、保证金等各类费用。

信息来源:宾川警方

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