使用自己的银行卡转转账就能挣钱，天下竟有如此看似不劳而获的“好事”？可就有人信这样的“好事”！结果，他们不仅成了电信网络诈骗犯罪分子“洗钱”的工具，自己还触犯了法律，成了涉嫌“帮信罪”的犯罪嫌疑人。6月11日，定陶警方通报的两起涉嫌“帮信罪”案例中，两名小青年就是因此而走上了违法犯罪的道路。
“玩卡”赚钱，小伙触犯法律
使用自己的银行卡为诈骗团伙提供帮助本是一项犯罪行为，在犯罪分子口中却被称为“玩卡”。在同村朋友介绍下，定陶小伙李某想通过“玩卡”赚钱，结果自己身陷囹圄。
市公安局定陶分局网安大队民警李一博介绍，6月4日，定陶警方接到公安部反诈平台线索，辖区内一个名叫李某的男青年银行卡信息异常。
接到线索后，定陶公安分局合成作战中心联合黄店出所、刑警四中队立即针对李某的银行卡信息展开调查。民警发现，年仅21岁的李某并没有大的经济来源，近期内却出现大量银行转帐流水。通过对转账信息分析，李某的银行卡在收到转账后，立即通过手机操作转入微信零钱通，再转入其他账户。而通过对向李某银行卡转账的账户户主的调查，民警得知转账账户户主遭遇了电信诈骗。由此，民警认定李某涉嫌犯罪，遂对其进行布控。
当天，民警在李某家附近发现了其车辆，遂以不慎将其车刮擦为由将其诓出，并将其抓获。李某交代，就在几天前，同村好友称可以带其“玩卡”赚钱。而李某也感觉到这种行为可能涉及违法犯罪，但“轻松赚钱”的心理很容易战胜了理智。
根据李某的供述，民警又相继将其同村的几名犯罪嫌疑人抓获。之后，民警又顺藤摸瓜，于6月5日将该团伙头目李某某、曾某抓获，并将该团伙两处窝点捣毁。该案中，警方共抓获9名犯罪嫌疑人，当场查获手机15部，银行卡50余张，涉案金额600多万元。
高中生寻兼职成了“帮信罪”嫌犯
而李某并非孤例。
就在破获这起案件前几天，定陶警方打掉了另一个涉嫌“帮信罪”的团伙。而线索源于一名尚未毕业的高三女生，她原本是想在参加完春季高考后找一份兼职，结果却成立“帮信罪”嫌犯。
定陶公安分局合成作战中心副主任、刑警大队机动中队中队长张超介绍，5月27日，定陶警方接到反诈中心线索，辖区内一名叫崔某的女青年银行卡信息异常，有犯罪嫌疑。之后，合战中心联合半堤派出所、冉堌派出所展开调查。
通过对崔某银行卡信息的调查，民警发现崔某刚年满18周岁，还是一名高三学生，却在近期内办了多张银行卡，而且在一周内银行转账流水达到了60多万元。同时，民警联系到了对其账户转账的户主，了解到对方刚刚遭遇了电信诈骗。
5月31日，民警依法传唤崔某。崔某交代，她今年参加了春季高考后，想着在大学开学前寻找一份兼职赚点生活费。在某平台，她发现一公司招聘文秘，便与老板权某取得联系，并被轻松录用。
然而，权某给她的工作并非“文秘”，而是让她使用自己的身份证办理多张银行卡，在接受转账后再转入其他账户。而她得到的“待遇”则是每转账一万元，她可以得到100元的“佣金”。虽然与想象中的工作大相径庭，但如此轻松就赚到钱，让涉世未深的崔某跟着做了下去。
根据崔某提供的线索，定陶警方当天在城区一小区将另外四名犯罪嫌疑人抓获。6月2日，民警又将该团伙另外一名犯罪嫌疑人抓捕归案。该案中，民警现场查获作案手机8部，涉案银行卡40余张。几天时间，该团伙成员银行转账流水多达1000多万元。
这样的钱赚不得
据两个团伙的头目交代，他们都与境外电信诈骗或网络赌博犯罪团伙有直接联系，他们所做的就是帮助此类犯罪团伙进行“洗钱”。
两起案件15名犯罪嫌疑人，其中8名为“90后”，甚至有2名“00后”，年纪轻轻就走上了犯罪道路，让人唏嘘不已。
张超介绍，通过与这些犯罪嫌疑人交流，他们虽然明知利用自己的银行卡进行大额转账，背后肯定有违法犯罪行为的存在，但“不劳而获”的侥幸心理作祟，未能抵挡住经济利益的诱惑，一步步成为了电信诈骗的帮凶，自己也触犯了刑法。
警方介绍，“帮信罪”是帮助信息网络犯罪活动罪的简称，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。
针对犯罪分子抓住某些群众贪图小利的心理，以蝇头小利为诱惑，诱使群众出租、出借、出售本人实名制银行卡、手机卡，并贩卖给电信网络诈骗犯罪团伙用以实施诈骗，危害社会的行为，买卖、租借银行账户、电话卡已经严重违反我国相关法律法规，贩卖“两卡”涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将会被依法惩处。
定陶公安分局党委委员、副局长弓垒表示，近年来，电信网络诈骗持续高发的重要根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。“两卡”泛滥危害巨大，“实名不实人”的电话卡不但被犯罪分子用来进行电信诈骗，还会被用来进行网络贩毒、网络赌博等犯罪。警方呼吁市民朋友不要售卖个人手机卡、银行卡，避免成为犯罪分子的帮凶；同时警告那些从事非法贩卖“两卡”的从业人员不要再继续实施犯罪，警方将依法进行严厉打击。
来源：定陶公安、牡丹晚报
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